涉及区块链业务香港银行开户难
区块链作为技术概念，并没有多少商业炒作价值，但比特币作为可交易品，即拥有区块链技术带来的多种优势，又拥有流通商品的可交换性质，自然会成为各种非法资金流通的工具。而香港作为最重要的离岸金融中心之一，香港银行汇聚了全球各地的资金，也被跨境洗钱、跨国诈骗等犯罪行为所利用。而香港各家银行也不止一次因卷入这些行为，而收到相关国家开出的巨额罚单，不仅造成了香港银行重大的经济损失，也让香港银行的国际声誉受损。因此，香港银行拒绝区块链公司的开户申请，也在所难免。
其实，这也反映出香港银行对客户的筛选方向，只要所处的行业风险超过一定程度，就很难成功开立香港银行账户。其中，公司名称中带有区块链、比特币的公司，或经营业务为比特币交易相关的，几乎都无法开到账户。而国际贸易公司申请开户的，客户位于联合国制裁国家和地区及高风险（战乱）国家和地区，几乎都无法通过香港银行的审核程序。
香港银行不止对申请开户的客户严格审核，对已经拥有账户的客户，同样有极为严格的复查程序。除了每年进行的客户资料更新，对于有异常情况的客户，也会进行单独的资料更新和核查。而异常情况，就包括了接受特殊名单（包括涉及资助恐怖主义和洗钱账户、高风险地区和战乱地区）内账户的汇款、非正常的账户收款模式、异常金额收付款等多种情况。要知道，香港银行对于客户的资金行为了如指掌，如果无法对实际资金运作提出合理切实的证明资料，香港银行账户只有被关闭一条路。
离岸区块链公司介绍
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