银行对公开户备案制与核准制(哪些是核准制账户 哪些是备案制账户)

ODI备案也就是境外投资备案，是指国内企业对海外项目或子公司进行投资打投资款所需要申请的备案，一般企业需经过商委和发改委的审批

一，为什么要做境外投资备案？境外投资备案的优势：

• 资金合法出入境：以合法的方式完成境内资金出境或境外获取外币的目的；
• 业务转账成本低：方便与境外客户的业务转账，减少转账手续和成本（如跨境电商）
• 资金返程有补贴：后续境外资金返程回国投资可以享受省市各级财政部门给予的相应资金补贴。

二、境外投资者备案申请的条件：

1、符合“境外投资”的定义：境外投资是指在中华人民共和国境内依法设立的企业，通过新设、并购等方式在境外拥有非金融企业或取得既有所有权、控制权、管理权和其他权益的行为；

2、主体和成立时间要求：在中华人民共和国境内依法设立的企业可以申报境外投资。

三，ODI备案流程
①发改委核准或备案
②商务部核准或备案
③外汇管理局备案
④实施ODI
境外投资备案需要取得三个主管部门的核准、备案和登记，分别是：
①国家发展和改革委员会（简称发改委）或地方发改委的核准或备案
②商务部或地方商务部门的核准或备案
③国家外汇管理局地方分局（所在地银行直接办理，地方外管局通过银行实施间接监管）的外汇登记程序。