什么情况不能在银行开户办卡(去银行开户办卡必须本人去吗)

一、一个人的名下企业太多，而且有多个银行的对公账户，多个营业执照但是地址只有一个；

二、经营地是自主申报或者是住所申报的，或者是经营的地址不是真实的；

三、没有居住证和社保的三无人员；

四、首次开户的法人年纪≤25周岁和≥65周岁的；

五、身份的地址是偏远地区的，手机号也是异地的，企业名字怪癖；

六、异地有设立对公账户；

七、账户一直是休眠状态，没有对账单或者流水的；

八、没有办法联系到法人的；

九、交易上资金过度频繁，交易明显且经营有异常的账户；

十、不配合身份识别，有组织或者分批开户，开户的理由不合理等；

十一、公司被列入严重违法失信企业的名单里的；

十二、银行人员会联网核对身份证件，询问人员基本信息以及企业事业账单等情况，对假冒人员进行查验识别，杜绝冒用假名或者冒用他人身份证开设账户。

基本的银行开户时都会对相关人员进行查验，现在的中国银行，农业银行，工商银行以及建设银行要求会更加的严格。