专案小组来银行查开户(银行开户联网核查)

跨境贩卖银行卡是电信诈骗、网络赌博和洗钱等违法犯罪活动的源头黑产业。

撰文 | 于秩

出品 | 支付百科

跨境赌博、诈骗犯罪都喜欢通过“跑分”将黑钱洗白，以此逃避公安机关的打击。10月25日，黑龙江省公安厅发布消息，黑吉两省公安机关联合侦破跨境赌博案，查获涉案银行卡多达4416张。

此前，央视3·15晚会曝光，“网上买一张别人丢失的身份证，拿去四大银行，其中三家可轻松办理银行卡”。

公安部治安管理局副局长张晓鹏曾指出，资金链一直是打击整治跨境网络赌博活动的重中之重，公安部紧密结合专案侦办中暴露出的问题，推动主管部门加强对于银行卡、第三方支付账户的开户使用等事前、事中和事后各个环节的监管。

与跨境赌博相关的违规银行卡，与银行内部工作人员不无关系。

2020年5月9日，湖南省长沙市公安局召开新闻通报会，长沙公安在打击治理电诈犯罪中，排查出近百个用于电信诈骗及洗钱的银行对公账户。这些账户由多家银行客户经理，在明知犯罪团伙用于违法目的情况下违规办理。对此，公安机关对光大、工商、邮政三家银行的多名工作人员以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”刑拘。

由于电信网络诈骗、跨境赌博问题带来的相关风险高企，部分银行出于风险管控考量，收紧了开户流程，部分人士反映在银行开户难。

据媒体调查，对于个人异地开户，在开户前银行会询问账户用途、是否已经有该行账户，验证手机号信息是否与身份证信息相符，口头提示账户严禁出租、出借、出售等要求，需要提交租房合同、劳动合同、社保证明、手机记录等一系列辅助证明材料。小微企业则可能因各种奇怪的理由被拒绝开户，诸如没有企业门牌、员工少、企业主户口不在本地、没有在银行存够足额资金等。

据央行介绍，2021年以来，各地已陆续探索开展个人简易开户服务，实施效果良好，既便利了个人银行开户，又有效堵截了不法分子利用银行账户转移非法资金的行为。