什么是KYC？

KYC定义：

KYC的重要性：

大多数岛国政府与知名的离岸公司所在地政府都有严格的KYC法律法规。

不仅如此，KYC是香港银行开户要过的第一道关。前些年，汇丰银行就因“KYC”调查的疏漏，导致被美国政府罚款19亿美元！而香港银行的KYC，其实起源于欧洲，欧洲12家大型国际私人银行组成“沃尔夫斯堡集团”（Wolfsberg），2000年曾发布KYC准则：参加的银行有责任和义务核准客户真实身份，拒绝匿名账户；对政府官员的资金必须“更严格检查”。

KYC重要的组件

1、CIP（Customer Identification Program）客户识别程序，简单来说就是收集客户或法人的基本信息，包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源、工作公司等。

2、CDD（Customer Due Diligence）根据客户、企业和不同国家的不同法律要求，客户尽职调查可分为三类:

SDD（Simplified Due Diligence）简单化尽职审查

CDD（Customer Due Diligence）普通尽职审查

EDD（Enhanced Due Diligence）增强尽职审查

尽职调查主要是对客户进行风险评级，及时发现和隔离部分高风险客户。

3、OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）对客户进行持续的尽职调查。