身份证借给朋友银行开户(他人使用本人身份证去银行开户)

主人公

金老海：嘟嘟，我们回家咯。

金老海：王小虎，今天这么帅气，干什么去呀？

金老海：白给你开一个公司这么好的事情？

金老海：小虎呀，你这个事不对劲啊！赶紧收回你的身份证和银行卡，也别再去宣讲了。

金老海：我听刚才你说的这种情况，觉得用你身份信息成立的公司可能是个非法集资公司，在我国未经合法批准的情况下，以高息利诱，向社会不特定人公开宣传理财产品可能涉嫌非法集资类犯罪。你不仅借了身份证，现在还要一次次去宣讲，你这很有可能成为犯罪的帮凶！而且啊，刚才你提到你还将个人名下银行卡也借给他人使用，这属于提供资金帐户，有可能涉嫌洗钱类犯罪。小虎呀，咱们可不能吃这不知法不懂法的亏，千万不能被人利用了呀！

检察官提醒

一

身份证、银行卡等与个人紧密相关的证件，只限本人使用，个人不得擅自出租、转借、出售给他人使用。

法条索引

1.《中华人民共和国居民身份证法》第16条，有下列行为之一的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：（二）出租、出借、转让居民身份证的。

2.《银行卡业务管理办法》第28条，银行卡及其帐户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

二

将身份证、银行卡等证件“让给”他人使用，可能引发刑事法律风险。本案中，王小虎一心想要赚快钱、轻松钱，根本不管表哥借用这些证件作何用途，而随意将个人身份证件及名下多张银行卡借给表哥使用，后多次参加表哥举办的找客户宣讲酒会。这些王小虎眼里的“好事”，也正是最终让王小虎掉入犯罪深渊的犯罪事实。王小虎借用身份证件、宣讲无资质公司理财项目、协助他人签订理财协议、提供银行收款帐户等行为，可能涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、洗钱罪等刑事犯罪。

法条索引

1.《中华人民共和国刑法》第176条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。