去年，北京大观言投资基金管理有限公司(简称大观言公司)实际控制人钟自仁，因非法吸收公众存款5亿东窗事发并被判刑8年。钟自仁称，不少受害的投资人都是他通过各银行理财经理“招募”进来的，这其中包括投资300万给大观言公司的市民张先生。
重案组37号3月31日获悉，在一审败诉后，张先生又提起上诉后，但他的300万能否要回来，却还是未知数。
▲张先生与大观言公司签订的“入伙协议”。 受访者供图
通过银行客户经理认购300万基金
张先生告诉重案组37号(微信ID:zhonganzu37)，2012年，自己在平安银行的理财经理李先生称，大观言公司有一个年收益12%的天然气基金项目，并出具中国银行该基金托管的各种介绍材料。
经过考虑，张先生与大观言公司签订“入伙协议”，双方约定张先生为北京观言润达投资中心的有限合伙人，将300万资金定向投资于山西新天能源股份有限公司(简称新天源公司)，用于专项收购股权和建设天然气项目等，第一年年收益为12%，大观言公司如延迟支付收益，则要支付相应违约金。
对于这笔投资的情况，重案组37号3月31日找到了曾是张先生银行理财经理的李先生。李先生称是通过同事介绍认识了大观言公司销售经理王某，在了解到对方山西新天能源公司天然气基金项目后，告诉了张先生。
项目公司称“300万打进了假账户”
但就在张先生投资不久后，大观言公司钟自仁的非法吸收公众存款案件东窗事发。张先生通过查询发现，自己300万元投资款并没有在大观言公司的账户，而是被转入到了他认购的投资项目所属的新天能源公司，于是张先生将该公司诉至法院，要求返还该笔款项。
山西新天能源答辩称，新天能源公司从未收到过张先生300万款项，也没有就该款项与观言润达投资中心签署过使用该款项的书面文件，案件所涉及的300万款项汇入的账户是他人伪造该公司的证照虚假开立。就该账户的情况，公司已经在其他案件中向公安机关以涉嫌伪造印章罪报案，同时请求公安机关查明该账户的设立和款项情况，并就该账户与公司印章有关的文件印章进行了鉴定，确认印章属于伪造，因此该公司不承担返还款项的责任。
▲北京观言润达投资中心与新天能源公司的划款协议。 受访者供图
证据不足投资人一审败诉后上诉
法院审理后认为，张先生主张北京观言润达投资中心指令中国银行北京分行划款300万至户名为“山西新天源股份有限公司”的账户，但经查证，该账户是卢某授权霍某开立，根据新天源公司的证据，开设账户时新天能源公司的法定代表人已经由卢某变更为曹某，因此卢某授权他人开设这个账户有违常理，张先生也没有相应的证据证明这300万确实是新天源公司使用。
同时，张先生提供的证据未能证明北京观言润达投资中心与新天能源公司之间确实存在投资款的具体约定，因此法院对张先生的起诉不予支持，一审驳回了张先生的起诉。重案组37号(微信ID:zhonganzu37)3月31日获悉，张先生目前已提起了上诉。
▲张先生诉新天能源公司一审判决书。 受访者供图
探员揭秘
帮助拉客户银行客户经理“提点”
根据法院查明的事实，2012年至2013年间，钟自仁以大观言公司等作为普通合伙人，与多位投资人签订入伙协议并设立北京观言远达投资中心等10余家有限合伙企业，再以上述有限合伙企业对山西新天能源股份有限公司等进行投资的形式，主要通过北京银行、平安银行、民生银行、华夏银行、广发银行等理财经理向社会公众宣传上述投资理财项目并承诺到期还本付息的方式，非法吸收李女士等200余名投资人资金共计人民币5亿余元，其中已报案投资人共计90余名，涉及投资金额人民币2亿余元，返利金额人民币2800余万元。
据钟自仁供述，大观言公司在寻找客户的时候，先是私下联络银行理财经理，由银行理财经理帮大观言锁定客户，大观言公司随后通过市场销售将客户拉入。公司按每个银行给拉来客户投资总金额的3%给银行的理财经理提点。
在银行方面，钟自仁表示首选一些在体制上比较宽松的商业银行。大观言公司在华夏银行、民生银行、中国银行等设了十几个收款账户。客户的投资款汇到哪个账户里，大观言公司就从哪个收款账户给客户返款。
此外，大观言公司自2010年成立后更换过3个法人代表，但每个人都是挂名，而实际经营人就是他本人，他这么做是因为曾经判刑被处理过，做法人代表怕有不良记录。
案情回顾
大观言公司非法吸收公众存款5亿
重案组37号(微信ID:zhonganzu37)梳理公开报道发现，2012年开始，大观言公司年收益12%至15%、投资煤矿和天然气的基金项目，吸引了众多投资人加盟，有银行托管也让不少投资人感觉这个项目很“靠谱”。
2014年开始，就有一些有关大观言公司是虚假投资项目的报道，此外，负责托管的银行也开始陷入到两难境地。大观言公司实际控制人钟自仁现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年5月23日被羁押，2015年5月18日被公诉至法院。
去年7月，法院对该案进行宣判。法院审理后认为，钟自仁违反国家金融管理法律规定，向社会公众公开宣传并承诺一定期限内还本付息，非法吸收公众存款且数额巨大，其行为触犯了刑法，已构成了非法吸收公众存款罪。检方指控钟自仁犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。
鉴于钟自仁归案后能够如实供述主要犯罪事实，且已向部分投资人返还钱款，故本院对其予以从轻处罚，综合各种情节后，法院以非法吸收公众存款罪，判处钟自仁有期徒刑8年，并处罚金50万元。
校对 陆爱英
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