同花顺（300033）金融研究中心4月20日讯，有投资者向中公教育（002607）提问， 【提问2】您好，接上述提问：1）如果贵司在投资大量银行理财、现金管理的同时，还维持较大的短期借款敞口，也就是所谓的“大存大贷”，请问贵司的现金管理19-20年平均年化收益率大概是多少，银行短期借款年化平均成本大概是多少，能否维持一个正的利差？2）您前述提到的三季度现金管理收益，并未体现在损益表财务费用下的“利息收入”内，请问贵司在财务处理时，把这块收入放到了哪个科目下？
公司回答表示，公司的银行理财和大额定期存款，其利率 3.85%-4.30%之间；活期类存款和协定存款，其基准利率分别为 0.35%、1.15%。因此，公司年平均利率大致在 0.58%-2.92%之间。2020年度的理财收益和大额定期存款收益不在利息收入内，放在了投资收益科目核算。感谢您的关注。
本文源自同花顺金融研究中心
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