今天整理一下帮一个客户办理的新加坡花旗银行的过程.
11月24日,接到客户的订单,让客户准备材料,客户很给力,当天就准备好了,然后我们当天帮客户填写好个人基础信息表.
当日,客户就把所有资料寄出去了.
11月29日,银行收到寄出去的资料后,第二日组织KYC调查.
KYC调查完之后,然后进入漫长的审核期.中途又补充了一些资料.
然后,半个月左右,12月22日账户下来了.
昨天,客户收到卡片.
下面总结开户过程中的一些注意事项:
1.资料一定要准备齐全:
这个客户由于身份证的地址跟居住地址不一致,提供的地址证明无效,所以后来通过DHL认证,才开下来的,耽误了一个星期.
2.KYC调查中的注意点
1)：如果有新加坡的电话或邮件，请注意接听
2)：配合新加坡银行经理或后台完成个人信息确认
3)：如果银行经理提到理财产品或者定存，客户配合沟通，答复开完户或后期有需要随时联系，婉拒即可。关于存款，银行的存款，通过我们没有强制存款要求，配合客户经理说开户后会存款（不低于20万美金）即可，不要说开户后不存款经常走账转账什么的，银行不喜欢开这种空账户。
4): 下户后客户最好预存一部分资金，账户尽量不要空置。
5): 账户的第一笔资金最好是同名账户转入，为了后期更顺畅的使用海外账户，不要经常快进快出，建议适当保持一点资金留存在账户上。
6): 开户的用途是储蓄，理财，业务，家人生活等，避免投资炒股之类的。
3.敏感地区的户是开不了的
4.新加坡花旗银行的账户管理费
因为是离岸账户,花旗银行一个月50美金的账户管理费相对还是比较高的.但是重在正规流程开的,没有其他猫腻.一些香港账户,同样会有账户管理费一说.基本户是针对银行本地的居民开放的,大陆居民就放弃吧.
5.转账问题
花旗内部转账是网银秒到,没有手续费一说,国内ATM取款也没手续费.跨行,跨地区转账,一般在一天内就能到账.速度上对普通人来说还是比较快的.
第一笔转入资金一定要自己的同名账户,不要第三方转入.
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