原创 小壹口 壹口合规
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2020年3月26日，青岛证监局对辖区某证券营业部财富顾问采取出具警示函的行政监管措施，认定其在从业期间存在擅自修改客户资料等违规行为。
多家机构因客户资料管理不到位被罚
2019年5月，黑龙江证监局对辖区某证券营业部采取责令改正的行政监管措施，认定其存在部分客户资料不完整等问题。
2020年4月，北京证监局对辖区某证券营业部采取责令改正的行政监管措施，认定其存在多名客户开户资料重要信息填写缺失、未对高龄客户职业信息填写异常进行核实、同一客户同日填写的两份信息登记材料内容不一致、测评打分加总错误导致评级结果出现偏差等问题。
2020年9月，青岛证监局对辖区某证券公司采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施，认定存在下属营业部部分客户开户资料缺失，客户信息填写不完整、不准确等问题。
新法对客户资料管理提出更高要求
新《证券法》第一百三十七条： 证券公司应当建立客户信息查询制度，确保客户能够查询其账户信息、委托记录、交易记录以及其他与接受服务或者购买产品有关的重要信息。 证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项信息，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述信息的保存期限不得少于二十年。 |
本条第一款所规定的的客户信息查询制度是新法新增加的内容。本款要求证券公司应确保客户能够查询有关信息。当然，客户信息查询制度此前已经在《证券公司监管管理条例》第32条进行了规定，此次新增只是将实践中已经执行的监管要求在《证券法》层面进行了固化。
实质上看，信息查询的基础在于信息保存，因此对客户资料保存也是提出了更高的要求。在客户信息保存上，明确了三个方面的责任边界和底线要求：
一是应当妥善保存有关信息。这些信息包括：客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项信息。信息保存要做到真实、准确和完整。
三是信息保存期限不得少于二十年。换个角度来说，如果从业人员对客户信息进行了不规范的操作，那这种违规行为将会被记录二十年，也就是说当事人给自己埋了一个二十年内随时都可能会被爆的雷！
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