AFP是Associate Financial Planner的缩写，意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。作为一名"金融理财师"，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
那怎样才能获得AFP的资格呢?
一、具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，经认证可获得AFP资格证书。
二、获得由标准委员会授权的教育机构颁发的AFP培训合格证书，是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。AFP培训共108学时，主要内容包括：
1、金融理财原理
2、投资规划
3、个人风险管理与保险规划
4、员工福利与退休计划
5、个人税务与遗产筹划
6、案例分析
AFP培训合格证书的有效期为4年。
三、拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，可申请豁免全部培训课程。
四、拥有标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。
五、通过标准委员会组织的AFP资格考试，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六、7月的第一个周六和11月的最后一个周六，如遇特殊情况需调整考试时间的，请以现代国际金融理财标准（上海）有限公司发布的通知为准。AFP资格考试共计6小时，分上、下午进行。AFP资格申请人在通过AFP资格考试后须在4年内向标准委员会提出资格认证申请。
六、满足标准委员会制定的从业经验标准，是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。
AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：
1、金融机构
2、会计师事务所
3、律师事务所
4、标准委员会认定的其他机构
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：
1、具有研究生学历者，须有1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作
经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间換算）
2、具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工
作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）
3、具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经
历（接2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
4、从业经验时间认定的有效期为中请认证日前10年以内。
AFP资格申请人须提交由上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的，包括
从业机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
七、满足标准委员会制定的职业道德标准，是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。
AFP资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。
八、AFP资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP资格证书。AFP资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至123456@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
