招商银行南通分行的开户行号(6214835440713699招商银行开户行是哪的)

撰稿|浑水调研研究员 申不怵

最近，江苏银监局网站新公布一批行政处罚信息，其中招商银行南通分行涉及三项违规遭南通银监分局罚款100万元，同时另有分行营业部正副总经理被处以警告。

根据处罚公告，招商银行南通分行主要有三项违法违规：一是信贷资金进入证券公司账户；二是为企业办理无真实贸易背景的票据贴现业务；三是员工行为管理不到位，内部控制严重违反审慎经营规则。

在上述三项违规中，第一、二项都较为常见，招行南通分行也因这两项违规被罚了50万。

关于第一项，银监部门对信贷资金的流向早有明文规定，股市是在禁入之列，在江苏银监局以往公布的信息中，其它银行就曾因信贷资金违规进入股市而被罚。

关于第二项，该项违规在江苏银监局公布的处罚信息中，更是经常出现，占到银行违规很大一部分，银行愿意铤而走险为企业办理无真实贸易背景的票据贴现业务一般是为了通过增加此项业务来吸收保证金存款。

除了以上两项违规之外，招商银行南通分行另一项违规尤其值得关注。根据处罚公告，招行南通分行因员工行为管理不到位，内部控制严重违反审慎经营规则被罚款五十万元。

同时，分行营业部总经理徐宁、副总经理黄海燕因未有效落实案件防控工作责任制，对部门员工异常行为长期失察，应承担管理责任，均被处以警告。

虽然银监部门的处罚信息只有只言片语，但也透露了一些信息：可以肯定，招行南通分行有员工出现了严重的违规行为，而且时间跨度比较长，两项因素叠加导致分行、部门领导都要受牵连。

因为没有公布当事人的处罚信息，具体是什么违规自然也不得而知。

不过，不久前常州银监分局曾对某家国有银行及负有领导责任的人员进行过处罚，原因也是该行内部控制出现风险，领导人员对员工行为疏于监督管理。