（央视财经《经济与法》）广东省东莞市62岁的袁某在当地经营着一家小杂货店，今年的6月28日，她像往常一样，一早起开店做生意，可没一会儿，几位民警冲进店里，要求她配合调查。随着搜查的展开，民警发现，这个看似普通的小杂货店，藏着大量的现金。随后，警方又对袁某的儿子林某的住处进行了搜查，更惊人的一幕出现了。林某的家中保险箱里，有400多万人民币，还有一些港币。6月28日这一天，警方在袁某和林某家里共查获将近700万元现金，62岁的袁某和她29岁的儿子都被警方抓捕。
经营着一家小小的日用品杂货店的袁某家里怎么会堆放这么多现金呢？而就在同一天，除了袁某林某这儿，警方还在一些看似普通的人家里同样发现了大量的现金。
35岁的袁某已有两个多月的身孕，目前没有工作。28号的这一天，东莞市最高气温达到33摄氏度，面对突如其来的民警，袁某表现出了一些不耐烦。随着时间的推移，袁某的情绪也稍微缓和了一些，开始配合警方的搜查。随后民警在袁某家里搜查出8部手机，9张银行卡。随后，在衣柜里、旅行箱里又发现了近40万元的现金。
一位是60多岁的杂货店女老板，一位是30多岁的无业孕妇，从抓捕现场来看，不管是居住的条件还是收入的来源，都很普通，那么，现场搜查的这七百万元现金到底是从哪来的？他们到底做了什么？又为什么会被警察抓捕？这还得从半年前警方对一个钟姓男子的调查行动说起。这个钟姓男子没有正式的工作，但是他的银行交易量却大的惊人。
民警对他进行跟踪后发现，他的行为踪迹有些奇怪。钟某明显是想隐藏自己的目的地，他到底是要去哪儿呢？警方通过监控系统，和更隐蔽的跟踪发现，钟某去的地方是一个距离他的住处有14公里远的三层居民宅
。这座居民宅总是不断地有不同的车和人到他的住处，有的是背着包，有的是提着包的，进出也就十来分钟。
没有工作的钟某却有如此大的资金往来，这些钱到底是从哪来的？又是用来干什么的呢？民警加紧在钟某的住宅楼附近蹲守观察，可是他的行踪却越来越小心，警方很难发现新的线索。只能进一步详查钟某的银行账户的资金流向：转钱给他的人是谁？这些钱又是汇给谁？办案民警发现其中一名林姓男子与钟某的交易很是频繁，这个林某是谁呢？为什么会和钟某有这么多次的交易往来？民警感到疑惑，开始对林某的电话、住址、银行账户展开调查，希望能从中找到新的线索。
林某，86年出生，29岁，有一个卖日用品的杂货店，那么，与钟某联系，会不会是生意上的往来呢？民警发现林某的银行卡交易金额比钟某还要大。林某他本人的其中的一个银行帐户在半年的资金交易量就达到了4个亿。
一个没有工作，一个是经营杂货店，却会频繁的出现百万元的资金交易记录。钟某行踪扑朔迷离，林某整日待在店里，警方一直没有得到线索的进展。他们到底在做什么？警方只能继续查询钟某、林某的银行账户，发现到一个细节，钟某、林某的交易对象中，都有一个“刘”姓男子，并且发现刘某的银行账户的交易金额也是十分惊人，一天就会达到千万元。这个刘某是解开谜题的关键人物吗？警方立即对刘某展开调查，但是，要想找到刘某，却更不容易。
办案民警立即对刘某的身份信息进行查询，发现刘某的人物照片有些模糊，看不清楚他的面部特征，这给民警确定跟踪对象造成一些麻烦。好在身份证上有他住址的信息。办案民警身着便衣顺着住址信息找了过去，就在准备就近观察刘某时，警方的视线落到了住址的门的上方，眼前的景象让他们不敢再向前迈一步。
门的上方安装了一个摄像头
，侦查员发现这个情况之后，迅速撤开，不敢再对那个地方进行蹲守。门口的摄像头给警方办案带来困扰，他们也庆幸没有多走一步，一旦被屋里的人发现，就很有可能前功尽弃。什么人会在自己家门口安装摄像头呢？这让民警对刘某的身份更是怀疑。但这屋里住的人会是刘某吗？
就在民警准备回去重新规划侦查方向时，意外发现小区大门处也有一个摄像头，通过这个摄像头可以看清楚人的面部。更有利的条件是，大门处还设置了刷卡登记，记录下刷卡人的门牌号。
根据这个摄像头和刷卡记录民警确认之前的屋子里住的就是警方一直要找的人刘某，并且确定了刘某的具体长相。民警开始对他进行跟踪调查。但民警发现，刘某的行为比钟某、林某还要谨慎。刘某经常携带一个黑色的包出去，回来时却是两手空空。刘某去哪儿了呢？包里装的又是什么呢？与他见面的人又是谁呢？民警加大跟踪力度，终于发现了一次完整的交易过程。
刘某开车与客户的车会到一起，快速的交易完就离开，互相也不说话。他把包给客户，然后客户给他港币的支票，不到十秒钟的时间，就这个交易完成了。
随着刘某行踪的更多暴露，警方发现现场交易的那个黑包里面的东西不是别的，全是现金，同时，对他们的银行交易记录进一步调查发现，虽然交易金额巨大，但是留存时间很短，基本都是存入之后很快就转出了，而且大部分转向香港。警方怀疑，有着频繁交易的钟某、林某和刘某，他们做的不是别的，就是钱的生意，也就是我们俗称的非法买卖外汇的地下钱庄。可是，他们要不是没有工作，要不就开一个杂货店，哪来这么多钱支撑自己做起地下钱庄呢？随着案件的进一步调查，民警发现更多人像他们一样做着非法外汇买卖，其中包括他们的家人，比如节目一开始出现的袁某就是29岁林某的母亲。民警决定在6月28日这一天，采取抓捕行动。
通过同样的侦查手段，办案民警又发现了郭某、黄某等团伙，存在着非法买卖外汇的嫌疑，团伙里多是他们的家人。至此，一个紧密联系的人物关系图浮现在民警面前。通过技术手段，加上线人的秘密调查，办案民警获知，6月28日这一天，刘某等人会进行非法买卖外汇的行为，警方决定在这一天采取统一抓捕和收网行动。
专案组出动警力，分别在广东省东莞市南城、莞城、万江、石碣、石排等镇街展开统一抓捕和收网行动。警方捣毁地下钱庄窝点10余个，抓获犯罪嫌疑人20余人，缴获现金人民币920余万元、港币100余万元，冻结350余个涉案账户约1.04亿元。经查，该犯罪团伙涉嫌非法买卖外汇额逾160余亿元人民币。
至此，东莞市南城分局历时近半年的打击非法经营地下钱庄案成功破案。根据警方查获情况来看，犯罪团伙涉嫌非法买卖外汇有160余亿元人民币。犯罪团伙的身份是多种多样，包括我们节目开头提到的，62岁的杂货店老板袁某，35岁的孕妇袁某，还有同样没有正经工作的钟某、刘某等等，一眼看上去，再普通不过，不管是在住处搜查的大量现金，还是银行账户上交易来往的巨额，钱到底来源于哪儿呢？怎么就会有如此巨额的交易呢？他们的交易对象又是谁？
刘某就是之前警方重点跟踪的刘某的哥哥，6月28日这一天，刘某刚做完一笔外汇买卖的交易，就在家里被警方抓获，在场的还有他的姐姐和弟弟。
同样被刘某拉下水的还有他的前妻，节目开始提到的35岁孕妇袁某。回忆起过去，近40岁的刘某的眼睛湿润起来。他说，十年前，一次工作经历，他认识了一位开厂的朋友，这位朋友说有一些人民币想换成港币。刘某没多想，正好自己有一些港币，就根据当天的汇率，跟对方交换了，并赚得一点利润。后来，也会根据对方的需求，将港币换成人民币。交易方式上，也更加隐蔽。
刘某说，这种方式赚钱快也很轻松，一般按照兑换金额的千分之一来算利益，十万元的交易，自己会赚得一百块钱。因此，他慢慢陷入了这个利益黑洞。刘某交代，后来认识的朋友越来越多，交易量也越来越大，为了更快地完成交易，就采取了网上银行转账的方式。
据刘某交代，随着业务的扩大，有时会遇到自己资金不足的情况，他就会找同样做着非法买卖外汇的人来帮忙。如之前提到的钟某、林某，不同团伙之间联系十分密切。后来，他将姐姐与弟弟也拉入这一行当中，和刘某一家一样，大部分非法买卖外汇的团伙都由家人组成。如今，回想起这件事，刘某后悔不已，流下了眼泪。
如今，刘某和他的姐姐、弟弟因为非法买卖外汇涉嫌非法经营罪被抓捕，他的前妻，35岁的孕妇袁某取保候审。刘某说，其实他早就知道自己的行为是违法的，那么，究竟是什么让他知法犯法呢？
除了朋友情谊，更重要的是丰厚的利益，这些年，通过非法买卖外汇，刘某个人至少有三百多万元的收入，而他家人的收入，警方还在进一步核实。节目里一开始出现的62岁的袁某，做着和刘某一样的非法买卖外汇的行为。她说，因为经营杂货店，生意往来就接触到了一些有买卖外汇需求的客户。慢慢的，袁某发现其中的赚钱门道，按照交易金额的千分之一来计算利润，她也是获利不少，而且还很轻松，后来便深陷其中。找她兑换的人也越来越多。
后来，袁某的儿子林某也参与其中，袁某负责联系客户，林某负责与对方完成交易。袁某说，很多成百上千万的大额交易都是通过儿子在网上转账完成，但是，还有一些客户并不接受网上交易，这也是她为何存大量现金在家中的原因。
那么，找袁某换钱的又是谁呢？对于换钱到底是用来做什么，袁某说自己没有多问。她认为，给客户提供方便，自己再赚到钱，便可以了。
据警方初步统计，袁某靠这个赚得至少350万元。回忆起来，袁某与他的儿子最后悔的事情就是没有听家人的告诫。
警方指出，地下钱庄为洗钱提供了便利，助长了贪污、走私、贩毒等上游犯罪行为。因此，近年来，打击地下钱庄成为各地公安的重要工作，今年，广东省公安厅统一指导，除了东莞，在深圳、佛山、惠州等地先后开了代号为“飓风6号”、“飓风13号”等5波打击地下钱庄集中收网行动，初步、统计涉案金额2300余亿元人民币。
目前，刘某、袁某等犯罪嫌疑人以非法经营罪移送到检察院审查起诉。以宗亲为纽带建立犯罪网络，以金钱为目的深陷利益漩涡，犯罪团伙们也为此付出沉重代价。今年以来，为严厉打击地下钱庄犯罪，维护国家金融管理秩序和国家经济安全，公安部、中国人民银行、国家外汇管理局等部门在全国继续部署开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动，破获了一大批重大案件。在这儿，我们也提醒广大群众，一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等金融活动，通过地下钱庄转移资金，不但不受法律保护，而且可能面临财产损失和法律责任风险。
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