本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长 顾楠:所谓的“跑分平台”它是一个俗称,它正规的叫法应该叫“第四方支付平台”。它实际是一种为电诈集团、网络赌博集团、色情网站提供资金支付结算的一种洗钱的系统。
警方查出,这家科技公司不仅为“跑分平台”研发专门的第四方支付软件,还为他们售出的软件提供维护、运营服务。此外,公司还会从“跑分平台”的交易流水中按比例抽取一定的服务费。
本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长 顾楠:通过虚拟订单、虚构交易,或者是多轮次转账的方式,达到隐蔽资金流向、逃避公安机关打击的目的。
经过一段时间的调查以后,警方展开了抓捕行动,现场抓获犯罪嫌疑人10名,并截获大量重要后台数据。
本溪市公安局溪湖分局副局长 孙宁:在数据库中,我们分析出来这个跑分平台(软件开发公司)一共为全国21个省40多个市进行跑分业务,总共涉及流水达到600多个亿。
之后,警方顺藤摸瓜,一举铲除了这家公司下设在辽宁大连、福建泉州、湖南浏阳等7个城市的市场部、服务部和技术部,抓获犯罪嫌疑人39名,关闭服务器8个,查扣银行卡700余张。
本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长 顾楠:卡农和码农是这个链条当中的最底端,他们把自己个人的银行卡,还有支付宝二维码、微信的收款码出租出卖给“水房”。“水房”则通过虚拟交易的方式,进行多轮次的转账,快速地把一笔资金化成一百笔,甚至上千笔、上万笔的方式,转移到境外赌博集团和电诈集团的手里。
本溪市公安局溪湖分局副局长 孙宁:
每次犯罪团伙需要洗钱时,会通过“跑分平台”软件以类似网约车“抢单”的方式,自动匹配多个“卡农”“码农”收款。转账完成后,“卡农”“码农”就可以获得平台支付的佣金。看起来毫无风险的交易背后,其实隐藏着资金安全的隐患。
本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长 顾楠:出租出卖银行卡这些人,他的信息已经被犯罪集团所掌握,将来他个人的资金安全也不会得到保障,也存在着被盗刷的风险。
本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长 顾楠:把自己的银行卡出租出卖给犯罪集团,这里面涉及到妨碍信用卡管理的犯罪,还有可能构成诈骗罪,还有可能构成非法经营罪。