证券代码：002561 证券简称：徐家汇 公告编号：2021-039
上海徐家汇商城股份有限公司
关于公司运用闲置自有资金投资保本型理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、变更准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
2021年4月27日，上海徐家汇商城股份有限公司(下称“公司”)2020年度股东大会审议通过《关于授权公司管理层运用闲置自有资金投资保本型理财产品的议案》，同意公司在保证日常经营资金需求和安全的前提公司下可使用不超过人民币捌亿元闲置自有资金投资保本型理财产品。公司管理层可在上述授权额度内购买期限在一年以内的保本型理财产品，不得进行深圳证券交易所认定的风险投资，上述投资额度内资金可滚动使用。授权期限自2021年4月27日起至2021年度股东大会召开之日止。
根据上述决议，2021年11月25日，公司与中国银河证券股份有限公司(下称“银河证券”)签订了《中国银河证券股份有限公司收益凭证认购协议（产品名称：“银河金山”收益凭证9933期）》，运用人民币伍亿肆仟万元闲置自有资金购买理财产品。2021年11月26日，公司子公司上海汇金百货有限公司与中国银行上海市徐汇支行（下称“中国银行”）签订了《中国银行挂钩型结构性存款销售协议书（机构客户）（公司产品代码：CSDPY20210702）》，运用人民币壹亿元闲置自有资金购买理财产品。
本次理财产品投资前，公司已累计运用闲置自有资金人民币壹亿股权陆仟万元；本次理财产品投资额人民币陆亿肆仟万元，总投资额未超过人民币捌亿元授权额度。现将相关情况公告如下：
一、《中国银河证券股份有限公司收益凭证认购协议（产品名称：“银河金山”收益凭证9933期）》
（一）理财产品主要内容
1、认购资金总额：人民币伍亿肆仟万元。
2、产品期限：364天。
3、募集资金用途：用于银河证券经营活动，补充营运资金。
4、投资变更收益支付：该产品为本金保障型固定收益类收益凭证，银河证券到期一次支付本金及到期收益。
5、提前购回：不可提前购回。
6、资金来源：公司闲置自有资金。
（二）产品风险提示
1、政策风险：国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化，可能影响产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行，也可能导致产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
2、信用风险：若银河证券出现账户冻结、破产等极端情况下，客户可能徐汇区将无法按照协议约定及时取回本金及收益。
3、市场风险：收益凭证的约定收益率由银河证券公布，客户已参与的收益率不受中国人民银行调整基准利率影响。同时，本产品存在实际收益率低于通货膨胀率，导致客户实际收益为负的风险。
4、流动性风险：因各种原因导致的资金划付延迟或失败，影响客户资金使用安排和流动性。因未设回购或可转让条款，导致客户在产品到期前无法变现。
5、不可抗力及意流程外事件风险：自然灾害、社会动乱、战争等不能预见、避免、克服的不可抗力情形，可能对本产品的成立、兑付、信息披露等造生影响，导致该产品的本金及收益发生损失。
6、电子合同签署风险：由于互联网和移动通讯网络数据传输出现中断、停顿、延迟，传输数据错误，存在黑客攻击，网络服务器出现故障，网络设备及软件系统受到攻击或病毒感染导致电子签名合同数据无法传输或传输失败的风险。
（三）公司与银河证券无关联关系。
二、《中国股权银行挂钩型结构性存款销售协议书（机构客户）（产品代码：C上海SDPY20210702）》
（一）理财产品主要内容
1、认购资金总额：人民币壹亿元。
2、产品期限：184天。
3、投资本金及收益支付：该产品为保本保最低收益型产品，投资到期由中国银行兑付投资本金及收益。
4、提前终止约定：中国银行及客户均无权单方面主动决定提前终止本产品。
5、资金来源：公司闲置自有资金。
（二）产品风险提示
1、政策风险：本产品根据当前相关法律法规、相关监管规定和政策设计。如国家宏观政策及市场法律法规、相关监管规定发生变化，由此导致本产品实际收益率降低。
2、市场风险：本产品挂钩指标受各种市场因素影响，价格变化将可能影响客户无法获得高于保底收益率的产品收益。
3、流动性风险：本产品不提供到期日之前的赎回机制，客户在产品期限内没有单方提前终止权。
4、信用风险：在中国银行发生信用风险的极端情况下，将对本产品的本金及收益支付产生影响。
5、提前终止风险：本产品存续期内，如遇法律法规、监管规定重大变更、或不可抗力等情形，面临提前终止，客户面临不能按预期取得本金及收益的风上海险。
6、不可抗力风险：包括但不限于自然灾害、金融市场危机、战争或国家政策变化等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件，可能对本产品的成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知等造成影响，可能导致产品收益率降低乃至本金损失。在此情况下，中国银行不承担责任。
（三）公司与中国银行无关联关系。
三、防范风险措施
1、公司董事会授权管理层行使投资决策权和监督权，公司财务部门应当及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况并及时向管理层报告，管理层发现已有不利因素或者判断或有不利因素的，应当及时采取对应的保全措施，控制投资风险。
2、根据公司对投资理财的相关管理制度建立管理台账和会计核算科目，做好资金使用的账务统筹核算工作。
3、公司内审部门负责对投资资金使用与保管情况进行审计监督，每个季度末应对所有产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并向董事会审计委员会报告。
4、针对操作人员风险，公司拟实行岗位分离操作，实现投资审批、资金出入账、申购赎回操作的分离，同时由专人负责保管资金账户密码并定期修改。
5、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
6、公司将根据监管部门规定，在定期报告中详细披露报告期内投资产品项目以及相应的损益情况。
四、本次公告日前12个月内投资理财产品情况
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上述公告刊载于相应日期的指定媒体《证券时报》、《上海证券报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)。
五、对公司日常经营活动的影响
1、公司投资标的为保本型理财产品，与股票及其衍生品、基金等风险投资相比风险可控。另外，公司运用闲置自有资金进行保本型理财产品投资是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，公司管理层已进行充分的预估和测算并且做好相关的资金安排，不会影响公司日常资金的正常周转，亦不会影响公司主营业务的开展。
2、通过适度投资，可以进一步提高资金使用效率，获得一定的投资效益，同时提升公司整体业绩水平，为投资者谋取更多的投资回报。
六、专项意见
1、独立董事意见徐汇区：详见2021年3月27日于巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)刊登的《独立董事对2020年度相关事项发表的独立意见》；
2、监事会意见：详见2021年3月27日于《证券时报》、《上海证券报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)刊登的《公司第七届监事会第五次会议决议公告》。
七、备查文件
1、《关于授权公司管理层运用闲置自有资金投资保本型理财产品的公告》；
2、《公司2020年度股东大会会议决议》；
3、《公司第七届董事会第九次会议决议》；
4、《公司第七届监事会第五次会议决议》；
5、《独立董事对2020年度相关事项发表的独立意见》。
特此公告。
上海徐家汇商城股份有限公司董事会
二〇二一年十一流程月二十七日
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