中登银行可以查到证券开户吗(中银证券查询自己的开户信息)

四项必查项的存在，意味着配资监管将从此前的程序化配资向“私募基金”、“人工盯盘”等模式的配资业务扩大，而在此前证券业协会启动的一轮自查中，该类业务并未受到波及。此外，中登公司还将对违反规定的存量账户采取“限制使用”措施。

随着资本市场的企稳，监管层对场外配资业务的清理工作也在逐步扩大化。

根据通知内容，此次业务检查将范围布局在券商、信托、基金子公司为主的资管机构类账户上，而中登公司要求各机构对旗下账户是否存在下设子账户等四类问题进行重点检查。

与中证协联合券商清理配资接口时“禁止新增”的监管措施略有不同，此次中登公司还将对违反规定的存量账户采取“限制使用”措施。在业内人士看来，在该检查的推行下，场外配资业务将得到进一步清理。

但也有业内人士指出，在配资类的资管产品下开立二级虚拟子账户等操作并不会在券商与中登公司处留痕，而如果没有系统公司的配合，配资中介在隐瞒规模与账户情况上仍然存在操作空间。

“四核对”折射配资整顿全面化

对场外配资等违法证券业务的整肃，无疑成为了A股“灾后重建”任务的一部分。

7月14日，中登公司下发通知，对各类证券账户开户代理机构的实名制等要求进行重申。

“各开户代理机构应当严格按照开户实名制有关要求，切实履行开户实名制审核义务”，中登公司表示，“严禁为涉嫌违反账户实名制的投资者开立证券账户或提供其他便利。”

而在此次检查中，各类金融机构的资管机构的账户及专户将成为检查重点。通知要求，自查范围包括并不限于证券公司定向资产管理专用证券账户、证券公司集合资产管理计划专用证券账户、基金管理公司特定客户资产管理专用证券账户、信托产品证券账户、私募基金证券账户和期货公司资产管理计划证券账户。

事实上，机构类账户的甄别恰恰是配资业务检查的难点之一。21世纪经济报道记者了解到，在多数配资公司的模式中，“伞状”的信托计划、资管计划或私募基金曾为其提供伪装。

“配资交易都是在伞形账户下面的交易单元里，一个交易单元再向下拆分成子账户，通常都要以信托计划或资管计划的形式开展。”一位早期参与配资系统设计人士指出，“信托和资管计划的好处是可以让银行资金参与直投，另外和HOMS系统接入后，也很难区分是一般的基金管理还是配资账户。”

而在具体的自查明细表上，中登公司向各机构给予了四个必查项，其中包括“是否存在下设子账户、分账户、虚拟账户的情况”，“是否存在借用他人证券账户或出借本人证券账户给他人使用的情况”，“是否存在开户后相关证券投资产品并未依法成立，而证券账户在使用的情况”以及“需要说明的其他涉嫌违反账户实名制的情况”。

分析人士指出，这四项必查项的存在，意味着配资监管将从此前的程序化配资向“私募基金”、“人工盯盘”等模式的配资业务扩大，而在此前证券业协会启动的一轮自查中，该类业务并未受到波及。

“理论上，配资的检查对象扩大了。”上海一家配资公司合伙人表示，“子账户是针对HOMS等系统配资，但借用他人账户、未设立先交易等行为针对的则是账户共享下的人工盯盘和私募基金模式。”

或波及存量账户

根据通知要求，除更多类型的配资模式将成为检查对象外，此次检查和相应的监管措施还将向存量账户“开刀”。

事实上，这一要求也成为此轮配资业务整顿和此前数次检查最大的不同。在此前中证协牵头的检查中，证券公司仅暂停了相关伞形配资账户的新开，而存量伞形信托、资管计划和已在基金业协会合规备案的私募产品未受冲击。

“之前的口径是叫停了开新伞，存量伞形信托没有受到影响，所以当时再做配资需要在一个已开户的母信托下开子账户。”北京国资旗下一家大型券商营业部经理表示，“但现在通知的意思是，也要对存量账户的实名制问题进行检查、清理了。”

对于中登公司提出的自查、专项检查通知，有监管人士透露其具体检查方法仍处于形成之中。

“按照既定节奏，目前中登还是让这些公司自查，然后中登再来核查。”一位接近中登公司人士透露，“对于具体的核对方法，目前还没有出台更细化的措施。”

由于A股经过急速下跌而刚刚企稳，监管层之所以选择这一时点对“存量账户”开刀，其原因之一，或在于当前场外配资规模尚小，其对市场的势能冲击和副作用也相对可控。

“清理这轮配资盘的最大主力不是证监会，而是股灾，许多股票腰斩，配资的杠杆根本承受不起。我知道好几个配资公司的所有客户都被强平了，都是去抄底的。”前述配资公司合伙人称，“监管层这个时候搞存量账户正好，因为存量账户的规模估计都被大跌杀得差不多了。”

值得一提的是，中登公司的通知远不止于机构自查，其表示针对自查结果，还将启动相应的专项检查，并就问题账户予以处理。其中，“限制账户使用”将成为处理问题存量账户的手段之一。

“对于发现并查证属实的违反账户实名制行为，我公司将视情况对所涉证券账户采取限制使用、注销等措施，对所涉投资者采取禁止新开户等措施。”中登公司称。

虽然配资监管力度正在升级，但亦有业内人士认为，监管层在完整查找开展配资业务的账户上仍存在一定技术障碍。若需对场外配资业务开展更为深入的检查，仍要恒生、铭创等系统公司提供配合。

例如，部分配资系统采取集中报单模式后，监管层以“交易指令来源IP异常”为线索寻找问题账户的难度就会提高。

“有的是客户端报给系统中心或者母账户，母账户再发送指令给营业部，这种情况看IP是看不出来的，因为子账户的交易被母账户隐藏了。”前述接近中登公司人士坦言，“但理论上系统公司应该是留痕的，如果他们配合，检查就会好做得多。”#JRJ分页符#

最凶猛增持潮杀到 中登公司开户“一号难求”||21世纪经济报道||谭楚丹||2015年07月15日 03:36

救市政策带来的汹涌增持潮，正在挑拨着资管界的神经。券商资管，基金子公司已处于应接不暇的状态中。

据证监会7月8日出台的《关于上市公司大股东及董事、监事、高级管理人员增持本公司股票相关事项的通知》，6个月内减持过的产业资本，增持必须通过证券公司定向资管等方式增持。

据统计，自今年1月8日－7月14日期间，共有8100笔减持发生，共涉及1404家上市公司。

21世纪经济报道记者根据公告不完全统计，仅在7月9日－14日期间，就已有1125家上市公司承诺增持。

面对如此庞大的增持大军，资管界已开始厉兵秣马，然而激烈的竞争也已开始。

记者了解到，增持类的定向资产管理计划在设立步骤中，需到中登公司开设证券账户。据一名知情人士透露，由于定向资管业务剧增，中登公司每天排号有限，办理号甚至炒到1万元。

中登公司一号难求

一名券商资管人士爆料称，由于上市公司近期集中增持，中登公司开户火爆，由于每天发放的办理号很有限，甚至有人炒号至1万／个，也没人愿意卖。

华南一名小型券商资管人士介绍，“股东与董监高通过定向资管进行增持”的业务流程中，当双方签订合同后，将会进行第二步——开立产品托管户、证券账户、资金账户。

其解释，首先要去中登公司排队开证券账户，隔天开资金账户，另外托管户也要开。若证券账户延迟开设，将影响后面的节奏。

上述爆料人士表示，早上7点就有业务经理排队等号。

21世纪经济报道记者以客户身份向华南一家上市券商资管人士咨询开户，该人士表示，“我们已和中登公司沟通过，只要材料送进去，一定会及时帮我们处理。我们会提前去送达材料，有业务员和中登公司的人比较熟，包括几点开门、拿号都很熟。”

据其介绍，中登公司采用拿号形式办理业务，以人头数拿号。“中登公司具体每天能开多少户我不清楚，这是浮动的。”

“如果股东或高管的股票是深圳市场，我们今天去中登公司开户，当天就能拿到股东卡；如果股票是上海市场，就需T 1日。”该资管人士向记者反复强调，因为已与中登沟通过，所以能保证最多2天内完成证券开户。

21世纪经济报道记者以业务员身份咨询中登公司深圳分公司，对方表示，对于定向资管业务开户，一天可受理40个号。

然而，对于中登分公司一天仅有40个号，能否及时满足增持潮需求，市场人士存疑。

根据统计，仅在今年1月8日－7月14日期间，共有8100笔减持发生，共涉及1404家上市公司。根据证监会8日出台的通知，这类在6个月内减持过的产业资本须通过证券公司定向资管等方式立即增持。

而21世纪经济报道记者对7月9日－14日期间公告进行不完全统计，深市主板、中小板、创业板、沪市主板分别有188家、343家、185家、409家上市公司公告承诺增持，合计1125家。

以荣安地产(行情000517,咨询)（000517.SZ）为例，实际控制人王久芳通过荣安集团在5月期间刚刚累计减持435.33万股，参考市值1.04亿元。而荣安地产7月10日公告称，王久芳承诺“将在未来6个月内视公司股价走势，通过证券公司、基金管理公司定向资产管理等方式进行增持，增持合计金额不低于1000万元。”

此外，国联水产(行情300094,咨询)（300094.SZ）、海信电器(行情600060,咨询)（600060.SH）亦分别在7月9日、11日公告称控股股东（实际控制人）将通过证券公司、基金管理公司定向资产管理等方式进行增持。

增持时点与价格以股东意愿为主

中登公司一号难求，或因股东着急增持，上述爆料人士称，“晚一天增持，成本就会增加。”

不过对于错过股价区间、买入时间，是否会导致股东未来买入的成本增加，深圳一名上市券商人士则表示不一定，“如果是天天涨停，你也不一定买得进去；即使打开了涨停，也是价格最高点。”

不过，在资管计划设立之后，多位机构人士表示，券商也不会对股东与高管提供买入时点的建议。

华南一家小型券商资管人士强调，“我们是做被动管理，相当于是通道，不提供建议与方案。只要委托人（股东／高管）下达一个交易指令，告诉我们买入时间与价格，我们就去操作。如果是需要时点与价格的建议，那就是主动型管理了。”

深圳一名上市券商机构部人士亦表示相似观点。“定向资管还是以客户意愿为主，虽然说券商有"建议"，但也只是一般的交流，股东肯定有自己期待的价格区间。”

“股东对上市公司的情况比我们更了解，什么价位愿意接受，这是由他们决定；如果价位错过了是否再等等，也是根据他们的意愿。”

该上市券商机构部人士进一步向记者解释，《证券法》规定一旦作出减持，未来6个月内不能增持。为了稳定资本市场，证监会给出的新解释是，对于6个月内曾作出减持的股东与高管可通过定向资产管理计划进行增持。

“这种解释意味着，其实就是找券商做通道。而提供投研、投资建议是一种增值服务。”

不过，记者了解到，招商证券(行情600999,咨询)（600999.SH）表示会为企业提供增持交易方案，结合产品的规模与市场交易量，选择合适的时点和价格区间增持。#JRJ分页符#

场外配资平台陆续“熄火”：维持存量暂停新增||第一财经日报||安卓||2015年07月15日 03:00

7月14日，“我们已经暂停了配资业务。”牛牛bank运营总监黄宗源接受《第一财经日报》记者采访时说，“既然国家定性场外配资是违法行为，我们就不做了。”团贷网CEO唐军对也本报记者如此表示，其公司的配资业务目前只维持存量，不再新增增量。

近日，证监会紧急发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》，对开立虚拟证券账户，借用他人证券账户、出借本人证券账户，代理客户买卖证券等行为进行清理。

此后，配资平台开始陆续暂停了配资业务，而一些仍在开展配资业务的平台也选择将股票配资的字眼从网页上隐去，或改以“投资”的名号。同时，也有一些线下的配资公司选择继续观望。

紧急叫停

7月9日，A股市场上演大幅反弹，上证综指开盘跌至3373.54点后探底回升，午后强势爆发，一度大涨近7%站稳3700点，前续爆仓的投资客“赌徒心理”再次爆发，疯一般回归配资行列。

“上周四、周五好多人电话我们要求加仓，其实还是之前爆仓的那些人，当然这样的客户经历一轮洗礼以后，本钱都没有以前多了，只能期望通过更高的杠杆挽回之前的损失。”深圳一家配资公司负责人对本报记者说。

“最近确实好多人打电话给我们要求配资，但我们考虑到之前的风险，同时也收紧了风控措施，比如我们以前的警告线一般是配资额的1.06倍或1.07倍，现在基本在1.09倍以上，以前平仓线是1.1倍，现在是1.3倍以上。”黄宗源说。

此前从事配资业务的P2P平台PPmoney已经从网站上撤掉了股票配资的标识，PPmoney总经理胡新昨日对《第一财经日报》记者表示：“证监会对股票配资业务的新规出台后，我们的业务会调整为维护存量客户，暂停新配资业务。”

胡新透露，上周末，随着抄底行情的火爆，主动咨询、提交配资申请的新增客户数量明显增加，而公司也在此前刚刚调整了杠杆，有1~5倍不等，借款利率从过去的每月1.4%~2%调整为每月1.2%~1.7%。

“配资公司目前大体分为传统的线下配资业务和新兴的线上配资业务，近来股市单边下挫给不少配资平台带来巨大的压力和挑战，我们配资业务的主要资金来源是公司自有资金和平台上"股票宝"产品。”胡新说。

唐军也对本报记者表示，目前只维持存量，不再新增增量，“存量大约4亿元。”他说。

同时，也有些配资平台表示，先观望监管层有无后续动作，再考虑是否叫停该业务。“我们配资的规模不大，目前还在做，没有暂停，但利息提高了。”广州一配资公司负责人对本报记者说。

而福建一家配资规模在5000万~6000万元的配资公司老板也对《第一财经日报》记者表示，要看看后续情况。据了解，该配资公司的借款利息达到每月1.8%。“不能说停就停啊，有些客户的配资账户里面股票还在停牌，有的按照停牌价计算，股票总市值甚至超过警告线，进不去出不来。”他抱怨道。

创新可纳入监管

对于证监会日前出台的清理场外配资业务新规，一位从事配资业务多年的人士认为：“配资业务本身是市场一种自发性的创新，监管层可以规范其运作，将其纳入监管体系，比如HOMS虚拟子账户全部实名制，分仓单位交易留痕等。”

他认为，由于场外配资的杠杆较高，前期通常达到1∶4，甚至1∶5，所以，自6月15日以来两三个跌停几乎把场外配资都震出来了，而此后的下跌则是触发了场内配资的平仓线、公募私募继而踩踏性抛售，以及恶意做空力量的煽风点火。

“今年5月初和去年12月底、今年1月初，市场有过两三次较大的跌幅，不少配资账户也爆仓了，后续市场又开始继续上涨，不能把所有的罪名都按在场外配资的头上。”他说。