当前，传统犯罪加速向网络空间蔓延，特别是利用网络实施的诈骗和赌博犯罪持续高发，2020年已占网络犯罪总数的64.4%……
2021年以来，仅农业银行各个网点就堵截100多起疑似电信诈骗事件……
电信网络诈骗呈高发态势
作案分子狡诈隐蔽
无时不刻都在盯着你的钱包
无数人上当受骗
却不知对方是谁
大连电信网络诈骗
呈现哪些特点？
应该如何区分和防范？
故事 1
她，加入个微信群
说给“开工资”
一名六十多岁的女士兴冲冲地来到农行大连半岛支行，以开工资为由要求开张储蓄卡。“方便告知您在哪个单位上班吗？”值班经理魏文科告诉老人，但老人支支吾吾不想说。魏文科告诉老人，如实告知银行开户信息是为了保证客户资金安全。
在魏文科的耐心劝导下，老人拿出手机指着微信说，最近她加入一个微信群，群主推荐一个项目可以为群员开工资，要求群员办理储蓄卡。魏文科意识到这是一起典型的、在熟人间传播的电信诈骗行为，耐心地为客户讲解了出租、出借、出售银行卡可能会导致严重的后果。老人醒悟后，对魏文科的认真负责深表感谢。
故事 2
她，退休多年
准备投资“做项目”
70岁的刘女士急匆匆走进农行大连香炉礁支行，称要办理储蓄卡。根据工作要求，银行员工杜雅欣询问了办卡理由，刘女士先是回答开工资，但其已退休多年，目前没有工作单位。经过再次询问，刘女士兴奋地表示要转账给一位多年未见的好友。
“阿姨，开卡转账涉及到您的资金安全，都不是小事，怎么刚联系上，她就让您转钱呢？”
“我这老友想着我，说有个好项目，我只要投入两千元，就能赚好多钱。”
根据聊天记录，杜雅欣判断刘女士遭遇了电信诈骗，于是及时主动告知客户真相。
“太吓人了，姑娘，刚才要不是你，我就人财两空了！”刘女士感激地说道。
调查1
今年农行堵截百余起
疑似电信诈骗事件
这是近来发生在农行大连分行的两个真实案例。农行大连分行积极落实“断卡”行动要求，组织全员学习反诈知识，重点关注老年人客户，解释风险要点，做好风险提示。在营业场所播放防范电信诈骗视频，展示张贴提示标语。各网点充分利用微信群及时通报可疑线索和堵截案例。加强与公安机关协调联动，做好异常线索移送，发挥紧急止付和快速冻结机制作用，加大堵截力度。仅2021年以来，各个营业网点共堵截100多起疑似电信诈骗事件，协助公安机关成功抓获个人涉案账户嫌疑人3名，对公涉案账户法人1名。办理查询业务2000笔，冻结185笔，涉及金额1.23亿元。
调查2
电信网络诈骗案件
侦破难度较大
近年来，电信网络诈骗呈现高发态势。犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。此类犯罪行为隐蔽性强，诈骗团伙隐藏在境外，侦破难度非常大。
2020年10月，公安部部署“断卡行动”，严厉打击涉“两卡”违法犯罪行为。行动开展以来，大连市公安局打击涉“两卡”犯罪人员950余人，收缴各类银行卡2200余张，收缴个人手机卡2400余张。
两大类型
大连市公安局刑侦支队反信息诈骗大队民警李翔宇介绍，通过梳理近年来发生在大连的电信诈骗案件，他们将案件统分为两大类。
第一大类是案值较大，但案件数量相对比较少的这类案件。比如冒充公检法类诈骗、冒充政府机关类诈骗、冒充公司领导类诈骗以及“杀猪盘”类诈骗。“杀猪盘”类诈骗还包括虚假投资理财类诈骗、虚假博彩类诈骗。这一大类案件受骗群体多为成功人士和年龄稍长的人群，平日积蓄较多，被诈骗金额从几万元到几十万元，甚至几百万元、上千万元都有。
另一类大诈骗就是案值相对较少较小，但发案数量却非常多。这类案件主要包括虚假办理贷款类、虚假办理信用卡诈骗、冒充电商客服类诈骗、刷单类诈骗。受害群体也是以年轻人为主，涉案金额较少，金额从几千元到几万元。
警银合作
公安机关与银行机构通力合作，构筑多道防线，维护金融体系安全。目前中国银行、农行、工行、建行、交行、邮储等六大银行入驻市公安局反诈中心，双方实现金融专网通联，极大地推进了我市对涉案资金的快速止付冻结和查询工作。
2020年以来，我市共止付账户3.8万个，止付资金10.6亿元，其中冻结涉案账户3000余个，冻结涉案资金1.96亿元，为被害人返还受骗资金640余万元，为群众挽回了资金损失。
坚守“8个凡是”
防范电信诈骗
李翔宇提醒广大市民，防范电信网络诈骗首先要从心理上做起，一定要克服贪利的心理，天下没有掉下来的馅饼。他着重强调，总结近年来的规律，一般来说涉及以下“8个凡是”很可能都是诈骗：
牢记“8个凡是”
01
凡是网上贷款需要先交钱的
就是诈骗！
02
凡是网上兼职刷单刷信誉的
就是诈骗！
03
凡是网友推荐投资理财类的
就是诈骗！
04
凡是网恋后以各种理由要钱的
就是诈骗！
05
凡是“公检法”电话要求转账的
就是诈骗！
06
凡是索要卡号、密码、验证码的
就是诈骗！
07
凡是信用卡提额度要交钱的
就是诈骗！
08
凡是买游戏装备私下交易的
就是诈骗！
李翔宇说，无论犯罪分子如何巧立名目、花言巧语，只要守住下列安全底线就会让犯罪分子无计施：
守住安全底线
转账前要通过电话方式核实确认；
电脑和手机要安装安全软件；
注意个人资料不要外泄；
资料：大连市公安局刑侦支队、中国农业银行大连市分行
文图：吴耀辉
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至123456@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
