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新华社南宁5月20日电 题：骗子赚黑钱，你去吃牢饭，这小便宜不能贪！——非法“两卡”交易黑产链条追踪

南宁市公安局兴宁分局抓获一批“两卡”违法犯罪嫌疑人（南宁市公安局兴宁分局供图）

广西天等警方抓获一名“两卡”违法犯罪嫌疑人（广西天等县公安局供图）

此类漏洞也发生在银行卡办理业务中。梧州市公安局刑侦支队反盗抢机动车大队大队长黄健介绍，利用他人银行卡走账是成功实施电信诈骗的重要一环。不少人明知道自己的银行卡可能被他人用于非法途径，但存在侥幸心理，将银行卡出售或出借给他人牟利。

齐抓共管合力“断卡”清源

2020年10月以来，全国各地警方持续开展“断卡”行动，取得较好成效。但不少受访专家表示，全链条打击涉“两卡”违法犯罪仍存不少难点。

一方面，在利益诱惑面前，不少群众防范意识较弱，容易受骗。另一方面，金融、通信、网络平台等主体的监管机制漏洞仍多。通过通信运营商和商业银行，不法人员仍可大量、反复开办“两卡”。部分网络平台监管责任未能压实，不法分子仍能通过QQ等网络平台“接单”或招募人员帮助洗钱。

多方受访人士建议，各行业主管部门应尽快形成齐抓共管合力，强化重点整治、源头治理。

中国农业银行广西柳州分行风险管理部总经理于永军建议，相关机构要进一步完善内部审核和监督机制，认真核对账户开办者信息，加强数据比对，查询开办人的征信报告，不折不扣将实名制落到实处。

“相关机构应完善实名办卡流程，强化办卡环节告知义务，提升预警管控能力。”宾阳县法院法官黄集德说。

黄宁建议，进一步通过人证对比、动态识别等技术手段强化人证一致率把控，严控一证多户，严格审核异常开卡换卡申请，对信息异常的“两卡”卡号和诈骗频发区域加强监控。