其中，关于个人账户有着怎样的监管标准呢？

个人账户

个人账户被监管，主要是出现了两种情形，一种是达到了大额交易的标准，一种是被认定为可疑的交易，具体如下：

一、个人账户发生现金收支超过5万元人民币、境内款项划转超过50万元人民币和境外款项划转超过20万元人民币等大额交易，要上报中国反洗钱监测分析中心。

对于个人账户，涉及的大额交易主要包括以下3个方面：

1.现金收支

当日单笔或者累计交易≥5万元人民币，或者外币等值≥ 1万美元的现金缴存、现金支取等形式的现金收支。

2.境内款项划转

当日单笔或者累计交易≥50万元人民币，或者外币等值≥ 10万美元。

3.境外款项划转

当日单笔或者累计交易≥20万元人民币，或者外币等值≥ 1万美元。

银行转账

对于上述个人账户发生的大额交易，金融机构和非银行支付机构要向中国反洗钱监测分析中心报送大额报告。

一旦发现涉嫌洗钱等可疑交易，无论金额大小，金融机构和非银行支付机构都应形成可疑交易报告，将上报中国反洗钱监测分析中心。

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