高校学生网上“拜师”学习洗钱技巧，再“带徒弟”发展壮大，专门为电信诈骗团伙提供服务。近日，安徽省蚌埠市公安局高新区分局重拳出击，成功打掉这一“洗钱”犯罪团伙，初步计算“洗钱”金额达3000余万元。
接警后，警方立即展开侦查，很快发现了作案的是一个“杀鱼盘”团伙。该团伙建立了发红包的QQ群，将受害人骗人群内后谎称只要发红包，群主就会给撒“红包雨”或者返双倍红包。而群内除了受害人外，全是团伙成员。成员之间串通做戏，让受害人信以为真，跟着发红包但拿不到返利。当被害人询问时，再以群金额已达上限为由，将受害人骗入另一个红包金额更大的群，让受害人继续发大额红包，但仍不返利。当被害人再次质疑时，以账户被冻结为由，最后骗一笔“解冻费”，之后将群解散。
“与电诈案中的‘杀猪盘’诈骗不同，‘杀鱼盘’不是放长线，而是逮到一个骗一个，资金流动性很快。”负责案件侦办的高新分局经侦大队副大队长代天骄告诉记者，这伙人骗钱后不敢花也不敢取现，为了躲避警方打击，就将诈骗环节与转移赃款环节分离，联系洗钱团伙负责拆分、转移赃款进行“洗白”，也被称为“水房”洗钱。
获得重要线索后，高新区分局迅速成立专案组，经侦、刑侦等多警种、多部门协同作战，经过对几十万条数据进行梳理分析，锁定了以魏某为首的专门为电信诈骗团伙提供“洗钱”服务的犯罪团伙。
经查，该犯罪团伙自2018年开始，作为“洗钱商”，通过微信、QQ等网络通讯方式，发布广告招揽生意。他们向上联系实施电信诈骗团伙成员，向下非法购买用于“洗钱”的银行卡，微信、支付宝、第四方支付平台的收支二维码等。在电信诈骗团伙骗到钱后，迅速通过扫码、转账等多种方式将诈骗款转入魏某等人的“洗钱”团伙提供的银行账户、二维码或者第四方支付账户，随后由该“洗钱”团伙将诈骗款在几十个对公、对私账户中反复进出、转移。在扣除高额手续费后，通过支付宝口令红包、转账等多种形式将“洗白”后的资金回流给实施电信诈骗犯罪团伙。
“通过这些手段进行‘物理隔离’，双方都不知道对方的账户。”代天骄说，而且这些二维码经常更换，犯罪团伙身份也经常在诈骗团伙与洗钱团伙之间转换，有时候诈骗团伙会将受害人“卖给”洗钱团伙，由洗钱团伙继续实施诈骗，有时也会变身洗钱团伙，为其他团伙提供资金转移服务，整个诈骗环节既相对固定，又松散多变，给侦查也带来了很大的难度。
经过缜密侦查，警方基本摸清了犯罪团伙的作案手段和犯罪事实。9月11日，在市县两级公安机关统一指挥下，专案组成员兵分两路，分别在河南省郑州市和焦作市，将主要犯罪嫌疑人魏某、李某抓获归案。经审讯，犯罪嫌疑人供述了该“洗钱”团伙自2018年以来，大量非法持有他人信用卡、银行卡和支付宝，非法从事资金支付结算业务，为电信诈骗、网络赌博等提供转移资金的违法事实。
“这些人会在网络‘开班’， 一对一地教人实施诈骗的话术、黑话以及反侦察、养群等手段，比如学‘洗钱’费用8888元，学‘杀鱼’18888元。”代天骄说，学成后，这些团伙会形成相对固定的“供料”，有人专门负责卖账号，有人专门负责卖二维码，有人专门负责“杀鱼”，串联起犯罪链条的各个环节。
经初步计算，魏某等人的团伙“洗钱”金额达3000余万元，非法获利200余万元。目前，主要犯罪嫌疑人魏、李二人已被刑事拘留，案件正在进一步扩线深挖中。
