该公司名义开户的银行卡(公司的银行卡的开户名是公司的名字吗)

（央视财经《第一时间》）在酒店或娱乐场所消费时，很多人都习惯把银行卡交给服务员，让服务员到前台帮忙刷卡，对方再拿着移动支付终端过来，输入支付密码。

银行卡被盗刷 POS机留底资料造假

密码掌握在自己手中，就不用担心卡内资金安全了吗？ 今年3月，广州番禺的薛先生突然收到手机短信，显示自己的信用卡在异地消费76000多元。信用卡一直在手边，怎么出来了异地消费呢薛先生当即向警方报警。

民警：卡是一直在你身上吗

薛先生：对啊 我一直在开车 卡一直在身上，没有离开身上。

民警：你这个银行卡有没有设置密码

薛先生：有啊。

几乎就在同一时间，番禺的几家派出所接到了7起同样的报案。7位受害者被盗的49万多元，在一个小时内被服装店，小超市，票务公司等9家商户用POS机刷走，然而警方按照商户的登记地址一一查找，却没有找到任何一家商户。警方接着调取了7位受害人被盗刷银行卡近一年的银行流水，发现在去年4到6月份，这7位受害人都在番禺一家高级餐馆消费过，很有可能是受害人在餐馆刷卡消费的时候被人做了手脚。同时警方发现，盗刷银行卡的9台POS机都是同一家POS机代办公司开出来的。

某POS机代办公司员工：都是我们公司这边出来的。

警察：是不是你直接办理的

某POS机代办公司员工：下面业务员办理的。

警方发现，9家商户根本就不存在，办理POS备案的9张身份证也都是犯罪嫌疑人买来的。这名pos机代办公司的工作人员说，涉案的机器，全部是一个自称李先生的人通过业务员办理的。而这位李先生的所有线索只有一个打不通的手机号。

酒店服务员盗录银行卡磁条转账

7位受害人都曾经在一家高级餐馆消费过，那么他们的银行卡怎么就会被人复制了呢？他们的密码又是怎么被泄漏的呢？
警方查证，POS机商户的钱都流向了一张卡，户名叫江淑华，随后转入李伟军账户。又转入李杰的账户。这些钱至少经过了6次转帐和一次地下钱庄的洗钱过程，并且是在同一天之完成的。在银行的监控录像中，警方找到了江淑华开户时的画面。警方认为，真正的嫌疑人应该是陪同江淑华来开卡的这个男人。警方查明他是江淑华的丈夫李邱飞。警方进一步调查发现，李邱飞和被盗款项的有着直接的联系。
犯罪嫌疑人 李邱飞：他就是刷信用卡 人家套现用的，他当时没有分给我啊，他只是跟我说，我借个账号给他用，他就是说一个账号给我多少钱， 就这样说过。

警察：一个账号大概分多少钱给你？

犯罪嫌疑人 李邱飞：他总共给我就给了大概就3万块钱左右

与此同时，警方抓获了申请POS机的嫌疑人。在搜查中，警方查获伪卡170余张，盗刷POS机6台，侧录器1台，制卡机1台。案件最后一个到案的是阿英，当时就是她在酒店盗取了薛先生等人的信用卡信息。

犯罪嫌疑人 阿英：他一般说买单，他就会把卡这样拿过来，然后我们一般都是直接过去，递给我们，我们就拿走然后转身，多走几步，从袋子里边拿出来， 然后这样刷两下就可以了。
阿英盗录了受害人的银行卡后，又伺机偷看受害人的密码。然后转交同伙克隆卡片，并用违规申请下的POS机进行盗刷，警方提示，消费者一方面要尽量把磁条银行卡卡换成芯片卡，另一方面，建议输入密码的时候遮挡住键盘，防止外人偷看。

POS机为第三方支付机构违规办理

在本案中，犯罪嫌疑人用虚假的身份信息申请了POS机，为信用卡诈骗打开了方便之门。那么在本案中，犯罪嫌疑人是如何绕过规定申请到POS机的呢？
记者了解到，pos机申请，要提供商户的营业执照，本人身份证和以本人名义开户的银行卡，经过审核之后才能发放。据了解目前的POS机分银行和第三方支付机构两类。警方介绍，当时涉案的这9台POS机是深圳某第三方支付机构的，申办的时候嫌疑人并没有提供营业执照。

某POS机代办公司员工：他们很多都是， 要么他没有办营业执照，要么营业执照过期什么的，去银行那边就不好办理，所以支付公司这边，如果真实性没有存在什么问题的话，还是酌情先给他优先办理。

中央财经大学金融学院教授 韩复龄：第三方支付机构，假如说它有意利用他人的虚假信息来办理pos机，给客户造成损失的，第三方支付机构应该承担补偿的责任，造成严重后果的，它的营业执照要进行核查，或者说进行处罚，那么它委托的代理机构，也要承担责任，包括有意提供给第三方支付机构(身份)信息的这些责任人，也要承担责任，应该引以为戒，从以后的制度设计上应该严格把关，提高网络支付的安全性、可信性，保证广大网络消费支付客户的权益。