2006年10月31日，全国人大常委会审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称 《反洗钱法》），这是我国预防洗钱的一项基本法律制度，是我国反洗钱法制建设史上一座里程碑。《反洗钱法》的颁布和实施，为预防、遏制洗钱活动，维护稳定健康的金融秩序奠定了基础，在国际、国内都有着重大而深远的影响。
十年间，湖南省的反洗钱事业从无到有，在人行长沙中支的领导下，银行等各类金融机构铸就了反洗钱第一道防线，全省反洗钱战线不负重托，众志成城，为维护地方金融安全、 构建和谐金融环境做出了重大的贡献。建行湖南省分行作为全省反洗钱战线的重要一员，十年来不断健全反洗钱工作机制，切实承担《反洗钱法》规定的义务，积极组织反洗钱宣传活动，得到了监管机构和社会公众的认可。
■中国建设银行湖南省分行行长助理 李白宁
不断健全工作机制
夯实反洗钱工作基础
反洗钱内控制度体系基本建立
建行湖南省分行一直高度重视反洗钱内控制度的建立和修订，十年来按照监管要求，结合自身实际，基本建立起包括客户风险分类管理办法、大额交易和可疑交易报告实施办法、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法、各业务条线反洗钱工作实施细则等较为健全有效的反洗钱内控制度体系。
此外，建行湖南省分行的反洗钱岗位责任制度、工作绩效考核制度、监督检查和内部审计制度、反洗钱协查制度、宣传培训制度、代理行业务制度等均为建行有效开展反洗钱工作打下了坚实基础。
组织架构清晰，人员配备充实
建行湖南省分行在省行和下辖分支行均成立了反洗钱领导小组，执行反洗钱领导小组季度会议制度，并指定了反洗钱牵头部门负责所辖反洗钱管理。一级分行、二级分行成立了反洗钱中心，负责集中进行反洗钱数据处理，形成了“集中做、专家做、系统做”的工作模式，释放了前台网点工作压力，提升了反洗钱效率和效果。
反洗钱从业人员从无到有到精，力量不断充实。目前建行湖南省分行全省共有50多名专职人员，1000多名兼职人员。全省有1人取得反洗钱合规官资质证书，2970人取得国际反洗钱初级课程培训合格证明，1065人取得人行反洗钱岗位准入培训证书。
切实履行法定义务，提升反洗钱工作成效
十年来，建行湖南省分行采取多项措施，积极履行客户身份识别、身份资料及交易记录保存、可疑交易监测分析等反洗钱法定义务，并取得较好效果。
客户身份识别
建行湖南省分行严格遵循“了解你的客户”原则，按照“核对、了解、登记、留存”的客户身份识别流程开展客户尽职调查，认真履行客户身份识别义务，及时做好客户风险等级分类。个人客户已实现身份证公安联网核查，对开户、挂失等特殊业务逐笔联网核查身份基本信息，进行照片比对，并总结了一套话术对存疑身份证件进行验证，近年来前台网点每年均成功堵截冒名开户数百起，有效防范了冒名开户和电信诈骗。
客户资料和
交易记录保存
建行湖南省分行严格按照监管要求的保存范围、保存期限对客户身份资料、交易记录、业务凭证及相关资料等在纸质档案或电子系统中保存，至少保存5年。同时积极配合司法查询和人行反洗钱行政调查，近年来每年配合司法查询数百笔，配合人行反洗钱行政调查数十笔数百人次，为执法机关打击洗钱及上游犯罪提供了重要线索和证据来源。
可疑交易
监测分析
近年来建行不断优化升级反洗钱监测分析系统，同时稳步推进反洗钱数据作业集中，加大集中监测分析力度，加强洗钱类型和异常资金监测分析，报送的重点可疑交易报告数量和质量逐年提高，为执法机关和监管机构直接提供了洗钱线索。建行湖南省分行2015年向当地人行报送重点可疑交易报告26份，2016年报送重点可疑交易报告62份，连续两年内30份报告已由人行移送相关机构进行调查。
积极组织宣传活动，提高公众认知水平
发挥网点优势
立足日常宣传
建行湖南省分行发挥网点众多遍布全省的优势，充分利用网点日常宣传覆盖客户群体，经常在全辖22个二级分支行500多个网点采取大厅悬挂主题宣传横幅、张贴宣传海报、开设宣传专栏、LED屏播放反洗钱标语和视频、发放宣传资料、员工宣讲等方式，让办理业务的客户感受到反洗钱的氛围，日积月累提升反洗钱意识了解反洗钱知识。
除了在网点大厅对客户进行宣传，各网点日常还在街道、社区、学校、农村集镇设立反洗钱宣传咨询台，发放反洗钱宣传品，设专人宣讲反洗钱政策，接受公众咨询，因地制宜开展反洗钱宣讲。省内高校众多，建行特别注重对大学生的反洗钱知识宣讲，在湖大、湖南农大、湖南师大、湖南理工学院、湘潭大学、邵阳学院等多所大学进行了专场反洗钱宣讲，加深了大学生对反洗钱印象，提高其反洗钱意识。
近3年建行湖南省分行反洗钱宣传受众超过30万人，发放宣传资料超过10万份。
借助主流媒体
开展集中宣传
十年来，建行全省各级机构积极借助主流媒体力量宣传反洗钱，电视台、报纸以及网络媒体多次对建行反洗钱工作及反洗钱宣传情况进行过报道，取得良好的传播效应。
利用网络形式
做好特色宣传
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至123456@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
