常州代办公司注销流程(常州公司转让信息)

根据通报，截至2020年7月，以周焯华为首的跨境赌博犯罪集团共发展股东级代理199人，发展赌博代理12000余人，发展中国境内赌客会员8万余人，涉案金额特别巨大，严重妨害了我国社会管理秩序。温州警方能够立案侦查远在澳门的周焯华等人跨境赌博犯罪行为，应该掌握了周近年来在温州市内发展赌博代理的犯罪行为。

周焯华的被捕在温州市下辖平阳县水头镇亦引发街谈巷议，水头镇有一位叫黄兆川的人（曾被称温州富豪）因为涉嫌犯罪被公安机关网上通缉，也于几年前逃至柬埔寨，据传在柬埔寨同样开设赌场并经营网络赌博，其在温州平阳染指的一家小额贷款公司也因此再次走进人们的视线并引起热议。举报人黄立（化名）是黄兆川的平阳县老乡，他认为黄兆川虽然被通缉外逃至国转让外，其实在幕后仍公司然遥控指挥着违规设立的平阳县北港小额贷款有限公司（下称平阳北港小贷），该小贷公司存在涉嫌违规设立及放贷的事实。中国裁判文书网显示，平阳县北港小额贷款有限公司、北港小贷黄兆俊及北港小贷关联人陈震的相关贷款、利息诉讼多达一百多起。引起诉讼纠纷的究竟是贷款客户故意不还钱，还是另有不为人知的隐情？

哥哥欠债妹妹被骚扰威胁

2020年12月4日，上市企业凯瑞德控股股份有限公司董事长吴联模的妹妹吴小妹（化名）向浙江省有关部门举报了黄兆川、黄兆俊两兄弟涉黑违法行为。举常州报信称，其哥哥向黄兆川控制下的平阳县北港小额贷款有限公司和陈震借了一笔贷款，由于生意亏本一直无法全部偿还，吴小妹一家遭到黄氏兄弟组织人员的骚扰和威胁。

2015年，吴小妹接到属地上海的手机号码来电，自称平阳县北港小贷公司的人让其督促吴连模还钱，不还钱就找其麻烦，后来又以吴小妹儿子的安全做威胁。2016年10月，吴小妹和儿子在杭州市的家中，一伙人到其门前辱骂要求借债还钱，后被赶来的吴小妹朋友劝离。到了年底，吴连模和吴小妹杭州家里的门前和楼道都贴满了“吴联模欠债还钱”等字样的纸张。家人为了吴小妹母子的安全，让其到深圳生活。2017年初回到杭州家中的吴小妹又看到门前贴满了有欠债还钱的大字报，此后，不敢再回到杭州的家中。

吴小妹认为，欠债是其哥哥吴联模的事情，和她根本没有任何关系。北港小贷安排不明身份的人员长期多次对其骚扰和威胁，已经对她的生活造成了很大影响，其子因无深圳户口求学也出现了诸多困难。她请求有关部门追究平阳县北港小贷公司和黄氏兄弟违规放贷等违法行为。

北港小额贷款公司被指涉嫌违规设立

平阳县北港小额贷款有限公司（以下简称北港小贷），成立于2013年3月4日，注册资本金1亿元。作为平阳北港小贷设立时的董事长、法定代表人黄兆川，在小贷公司成立之初就已经涉嫌刑事犯罪，并于2012年9月被温州市公安机关网上通缉。

上述举报人黄立说，黄兆川是平阳县凤卧镇凤卧湾村人，小学文化，村庄紧靠“中国皮都”水头镇。水头镇红火时有企业数千家，仅仅皮革企业就有上千家，商机和市常州场无限，这让胆大的黄兆川抓住了皮革业的最后一批红利，随后转型山西和贵州等地的煤矿业投资，获利颇丰，一度被称为温州富豪，还获得了平阳县人大代表等身份荣誉。

黄立苦笑着说：“黄兆川交往广泛，很早就开始从事民间担保放贷业务。后来，他竟然在不具备法定条件的情况下，成立了小贷公司。”

黄立认为，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见【银转让监发〔2008〕23号】（以下简称《指导意见》）第二条规定：“……出资设立小额贷款公司的自然人、企业法人和其他社会组织，拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人，应无犯罪记录和不良信用记录。”另根据《浙江省小额贷款公司试点暂行管理办法》，申请成立小额贷款公司对董事长及经理的任职条件是有明确规定的，仅有小学文化，也没有银行业或经济类正规从业经历的黄兆川，在2013年成立平阳北港小额贷款公司时已被公安机关网上通缉，一个犯罪嫌疑人哪有资格申请成立小额贷款公司？

更令人惊奇的是，在黄兆川被通缉外逃后，2014年8月6日，平阳县北港小额贷款有限公司进行了法定代表人变更，法定代表人由黄兆川变更为黄兆川亲弟弟黄兆俊。

一名财税方面的高管认为，一般来讲，在工商管理部门注册公司的时候，工商管理部门会对企业法定代表人是否有违法犯罪记录和是否进入了黑名单进行审查，尽管一般公司的变更法定代表人，按照《中华人民共和国公司法》的规定，超过三分之二的股东表决就可以修改公司章程变更法定代表人。但小额贷款公司属于特殊行业，有着严格的审批条件和运营监管。

2008年出台的《浙江省小额贷款公司试点暂流程行管理办法》明确了设立小额贷款公司申请书的内容至少包括：当地经济金融发展情况和小额贷款需求分析，主发起人企业经营发展情况况介绍，拟任董事长、经理简历。小额贷款公司试点方案由所在县（市、区）人民政府报市金融办（上市办或相关部门），由市金融办转报省金融办审核；符合条件的小额贷款公司凭省金融办同意设立小额贷款公司审核文件，依法向工商行政管理部门办理登记手续并领取营业执照。此外，小额贷款公司在领取营业执照后，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。

黄立说：“明显不符合要求条件的平阳北港小贷公司，审批材料报送到多个监管机关居然能够一路绿灯，真的不可思议。”

平阳北港小贷的关联放贷人

黄立说，平阳北港小贷在成立之前，黄兆川除在温州附近放贷之外，还在常州、贵阳等地从事高利贷业务，后代办来常州的公司注销了。北港小贷成立之后，黄兆川和黄兆俊兄弟开始展示所谓的合规放贷经营：平阳北港小贷的资金出借方式一般是由员工陈震或其他人作为（关联）出借人与借款人签订《借款合同》，合同签订后，北港小贷将款打到其他人账户（由北港小贷开设并控制的代办），再由其他人账户将款转到“陈震”借款人的账户。另外，北港小贷还会再与借款人签一份借款数额较少的《借款合同》，用于收取“砍头息”，以此“明修栈道，暗渡陈仓”的方式逃避监管和法律追究。

为了运作上的便利，平阳北港小贷的办公地址设在平阳县水头镇二中北路106-1号的三楼，陈震的办公室就设在二楼。

温州市中级人民法院民事判决书（2017）浙03民初60号显示，在陈震与凯瑞德控股股份有限公司吴联模等民间借贷纠纷一案中，陈震2013年借款给黄允勤、吕玉缘等人3500万元时，陈震年仅二十五岁。

原告陈震诉称：2013年3月11日，被告黄允勤、吕玉缘因经营生意需要向原告陈震借款3500万元并签订《借款协议书》，未约定借款期限，但约定利息按月利率2.55%计算。合同签订后原告履行了出借人的义务。2015年1月31日，被告黄允勤、吴联模、凯瑞德公司与原告达成分期还款协议，并就违约罚则及管辖等作出约定。被告曾定主、顺发公司、黄允勤、吕玉缘、卢成谋自愿对上述债务承担连带保证责任，并分别向原告出具《保证函》。被告吴联模、凯瑞德公司只偿还第一期欠款2000万元，被告卢成谋、曾定主、顺发公司、黄允勤、吕玉缘也未履行保证责任，己构成违约。故请求判令：1、被告吴联模、凯瑞德公司偿还原告借款本金4315万元及经济损失（以4315万元为基数，自2015年2月11日起至实际偿还之日止，月利率按中国人民银行规定的同期同档次贷款基准利率四倍计算）；2、被告卢成谋、曾定主、顺发公司、黄允勤、吕玉缘对上述款项承担连带偿还责任等请求。

被告凯瑞德公司辩称：本案债务转移法律行为是无效的。原协议无效，因为该份协议涉及到陈震套取金融机构信贷资金高利转贷。涉案借款均是由原告提供的确认书上的打款人李文清、卢成谋等人从平阳县北港小额贷款公司取得，再以陈震的名义高利转借给借款人。根据最高院民间借贷司法解释第14条规定，原借款协议无效，应当移送相应的司法机关处理。

法院判决：

一、被告吴公司联模、凯瑞德控股股份有限公司于本判决生效后十五日内偿还原告陈震借款本金25215750元并赔偿经济损失（以25215750元为基数，自2015年2月12日起至实际偿还之日止，按年利率24%计收）；

二、被告曾定主、新疆拜城顺发矿业有限公司、黄允勤、吕玉缘对上述款项承担连带信息偿还责任；

三、驳回原告陈震的其他诉讼请求。

浙江省平阳县人民法院民事判决书(2016)浙0326民初6942号显示，平阳县北港小贷有限公司与凯瑞德控股股份有限公司吴联模债务转移合同纠纷一案中，流程陈震向黄允勤、吕玉缘出借3500万元后第二天，平阳北港小贷又借给黄允勤、吕玉缘的上述借款担保人卢成谋500万元，上述借款的实际借款人系被告黄允勤，担保人也和陈震纠纷案类似，在2015年的同一天，被告凯瑞德控股股份有限公司、吴联模、黄允勤、卢成谋与原告达成《协议书》，各方确定：截至2015年1月31日被告黄允勤欠原告借款500万元及利息285万元（暂计至2015年2月10日），合计785万元，该款由被告凯瑞德控股股份有限公司、吴联模代为偿还。

被告黄允勤答辩称：答辩人已通过案外人创越能源集团有限公司向原告偿还了涉案借款。被告黄允勤围绕答辩意见依法提交：1.还款确认书、交易明细电子凭证打印件；2.被告新疆拜城顺发矿业有限公司与案外人创越能源有限公司往来函件、收款凭证。

对被告黄允勤提供的证据1、2，原告方认为该证据系案外人创越能源有限公司与案外人陈震及被告新疆拜城顺发矿业有限公司的经济往来，与本案无关。平阳县人信息民法院认为被告黄允勤提供的证据1、2与本案无直接的关联性，在本案中不予认定。

判决限被告凯瑞德控股股份有限公司、吴联模于本判决生效之日起十日内偿还原告平阳县北港小额贷款有限公司借款本金500万及利息（计算至2015年2月10日为285万元，之后的借款利息以借款本金500万元为基数，从2015年2月11日起按中国人民银行同期贷款利率四倍计算至实际偿还完毕之日止，以月利率2%为限）；

二、被告黄允勤、吕玉缘，曾定主，新疆拜城顺发矿业有限公司对上述第一项债务承担连带偿还责任；

三、驳回注销原告平阳县北港小额贷款有限公司的其他诉讼请求。

在平阳北港小贷、陈震对黄允勤的两笔借款纠纷中，另有知情人王华（化名）说，实际上黄允勤是向平阳北港小贷借款4000万元，黄兆俊分别让陈震放贷3500万元，北港小贷放贷500万元，利用陈震个人放贷，高利贷部分不受小额贷款公司的限额和限息影响，当事人收到款后就按照指令将“砍头息”汇至北港小贷指定的个人账户上。

知情人说，平阳北港小贷公司通过陈震等人分散放贷，获取高额利息。同年冯守党、叶青容向陈震借款1500万元，也是借款人本是向小贷公司贷款，最后却和根本不认识的陈震签订了借款协议，后来，因借款人在还了一些本金利息后无力偿注销还，受到恐吓威胁。

黄兆川的小贷产业

黄兆川虽然出逃境外多年，但其在温州市平阳县的影响依然还在。

“平阳县北港小贷公司在其弟弟黄兆俊的管理下生意依然兴隆。”黄立说，北港小贷通过黄兆川、黄兆俊、陈震等人高利放贷估计大小有几百起，此外，黄兆川还通过其姐姐黄春桃、姐夫施书君等人进行高利放贷，平阳当地不少企业因为借了北港小贷、“陈震”或其家里人的高利贷和“套路贷”而倒闭或濒临破产或列入“黑名单”，比如，中国十大皮革企业——虎豪集团有限公司就是因为向北港小贷高利借款导致破产。

知情人王华也认为，黄兆俊接手平阳北港小贷以来，违规手段更加隐蔽，通常通过合约到期后重签或转嫁借款人协议规避政策风险。平阳县一些在外的企业向平阳北港小贷公司借款后，由于采用利滚利的计息方式，常常是借款人借款500万元而几年下来还款额竟高达数倍本金。当一些借款人无力偿还后，平阳北港小贷公司就会找到借款人和担保人重新签订个人借款协议，以国家合法的利息诉求通过诉讼和强制执行取得最大最安全的收益。

“这个春节，我还是不敢回温州过年。”王华说。