断卡行动
2020年10月10日
国务院组织召开
打击治理电信网络新型违法犯罪工作
部际联席会议全国“断卡”行动部署会
部署在全国范围内开展
“断卡”行动
“断卡”专项行动开展以来，灌南警方向电信网络诈骗犯罪发起猛烈攻势，严厉打击“两卡”违法犯罪。今年以来，破案50起，采取刑事强制措施29人，缴获银行卡78张。
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遇到这种“好事”你心动吗？
当你为了眼前蝇头小利
出租、出售自己的银行卡、电话卡时
你是否想过这其中的后果↓↓↓
案例一：2022年3月22日，灌南警方抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪犯罪嫌疑人罗某。经查，2022年初，犯罪嫌疑人罗某在明知他人收购银行卡用于网络犯罪的情况下，仍继续向他人贩卖个人银行卡，非法获利数千元。目前，灌南警方已依法对罗某采取刑事强制措施，案件正在进一步侦查中。
案例二：2022年3月24日，灌南警方抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪犯罪嫌疑人高某。经查，2021年年12月至今，犯罪嫌疑人高某明知他人收购银行卡实施电信网络诈骗犯罪，仍提供银行账户用于转账，非法获利一万余元。目前，灌南警方已依法对高某采取刑事强制措施，案件正在进一步侦查中。
灌南公安“断卡”行动科普小课堂
开 课 啦！
“断卡”行动断的是哪些卡？
此次“断卡”行动中的“卡”是广义上的“卡”。
在手机卡方面，既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
手机卡方面
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三大运营商 的手机卡 | 虚拟运营商 的电话卡 | 物联网卡 |
在银行卡方面，既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
银行卡方面
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个人银行卡 | 对公账户 及结算卡 | 非银行 支付机构账户 |
因此，全国部署开展“断卡”行动，是从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要举措。
“断卡”行动打击的是谁？
“两卡”买卖链条上的所有人。
1
开卡团伙
自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。
2
带队团伙
诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠市民、大学生办卡，性质十分恶劣。
3
收卡团伙
主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。
4
贩卡团伙
主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
惩戒措施
凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，人民银行将联合公安机关对相关人员实施惩戒。
01
信用惩戒
人民银行会将相关违法违纪信息录入金融信用基础数据库，并纳入个人征信报告，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
02
限制业务
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）等文件，一经认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户。
03
刑事处罚
非法买卖个人银行账户和单位账户，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。
一、按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。
二、一定要重视自己的信息安全，不要出租、出借、出售您的银行卡或支付账户（微信、支付宝等）、二维码等，否则，不仅5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款等，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并追究刑事责任。
不要被骗！
不要卖卡！
不要成为骗子的帮凶！
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