马耳他cbi银行开户办理条件(马来西亚cbi银行开户要怎么办理)

从1984年投资入籍计划（Citizenship by Investment,简称CBI）产生开始，它就被赋予了多重矛盾性。这些项目往往为富豪们提供多重身份，加快人才的全球流动，同时为缺钱国家带去价值不菲的投资款。但另一方面，常常有批评人士指出，这些为有钱人提供身份的计划，实际上是滋生全球贪腐的温床。

从不同指标来看，各国入籍项目的表现各有不同。CBI Index的七大指标分别为：尽职调查、流动便利性、生活水平、最低投资额、处理难度、耗时和移民监。

值得一提的是，欧洲地区除了塞浦路斯和马耳他之外，保加利亚和奥地利显得深藏不露，这两个国家也设立了CBI项目。不过，这些项目依据的法规颇有些模糊，比如奥地利仅在1985年的国籍法案中有提到，对该国有特殊贡献的外籍人士可以被授予公民身份。显然，投资几百万欧元的富豪们也属于“特殊贡献者”。

在流动便利性和生活水平两项指标上，欧洲国家的入籍项目表现出优势。奥地利和马耳他两国拿下了两类标准的最高分。加勒比国家由于经济水平低，自然不占优势，但它们在移民监长度、申请处理复杂度和时长上要更好。

当然，各国CBI项目要想发展得好，仅仅是给申请人提供便捷的流程和服务还不够，因为“太便利”也容易被不法分子钻漏洞。尽职调查的质量和水平成为影响各国CBI项目声誉的关键指标。该报告认为，不少加勒比国家在尽职调查上，变现得还是相当规矩的。

尽管报告对未来全球CBI项目的发展仍然持乐观的态度，但质疑声一直不断。在欧洲，塞浦路斯就常常被指责，称一些被指控有腐败行为的俄罗斯寡头和乌克兰精英通过该计划而获得保护。而加勒比国家安巴在近日也声誉受损，印度方面称，该国的入籍计划为印度珠宝商Mehul Choksi提供便利，而该富豪与两名银行雇员勾结，欺骗印度第二大国有银行旁遮普国家银行（PNB）接近约20亿美元的资金。