分公司银行开户鉴定(银行分公司开户需要什么资料)

公司“老总”私下要求直接转账汇款的，

钱到底是“转”，还是“不转”？

近期“企业账户年检”诈骗高发，千万注意！

多核实，不听，不信，不转账！

案情再现

以“企业账户年检”为由，假冒公司老板诈骗

某天下午，公司财务小徐的座机来电，对方自称是某银行支行工作人员，负责该企业账户年检事宜

添加好友后，对方向小徐发送了以下资料

小徐审阅这些资料后，未发现异常，认为这些资料和以往并没有什么区别，于是放松了警惕。

随后他被拉入一个聊天群，群里有四个人，除了小徐和该银行工作人员外，其余两人的备注分别为小徐所在公司老板“李总”和“张经理”。这都是平时接触不到的大领导，小徐这下信以为真，不敢怠慢。但他根本不会想到，一场精心设计的骗局这才刚刚上演。

随后“李总”和“张经理”在群里讨论起公司业务，“XX合同最近谈地怎么样了？”、“XX工程进度怎么样了？”、“XX项目尾款到账了吗？”……

此时，“李总”询问XX合同进展情况：

随后小徐按照领导指示在群里汇报了公司账户余额和明细。得知账面还有745万元后， “李总”授意小徐立刻将740万合同款分3次转账至合同方私人账户，同时要求 “张经理”今天之内务必完成合同签约。老总亲自安排工作，小徐自然不敢怠慢，赶紧把钱汇出。

直到第二天当小徐补办汇款手续时，他才发现被骗，马上至派出所报警。

骗子怎么就专盯着公司财务呢？

原因很简单，公司财务掌管着公司的资金账户，资金往来动辄几百万上千万，是不法分子寻找的重点作案对象。财务人员一旦被骗，损失的金额往往非常巨大，给被害人公司造成极大损失。

套路解析

第一步：不法分子通过非法渠道获取企业信息和员工信息，同时伪造监管机构发文《关于对公账户年检履行通知》。

第二步：不法分子冒充“银行年检员”，以“企业账户年检”为由添加财务人员好友，并发送伪造的“法人授权委托书”等资料。

第三步：财务人员被拉入聊天群，群里有“老板”、“股东”、“经理”等公司领导（实则骗子伪冒）。“老板”在群里要求财务人员跟进公司银行账户年检事宜，以此骗取信任。

第四步：“老板”再以“项目款”、“合同保证金”、“资金拆借”等为由要求财务人员转账至指定银行账户。财务人员在未加辨别的情况下转账，导致公司资金被骗。

小招提醒

1、保护好个人信息和企业信息。不随意点击邮件、短信中的不明链接，以防个人和企业重要信息泄露。

2、提高企业员工电信诈骗防范意识。不随意添加陌生人好友，不轻信以任何名义索要账户密码、验证码。

3、收到企业银行账户年检相关信息，请第一时间通过开户行官方渠道核实确认。

5、建立健全企业财务制度和审批流程，有条件的配备企业资金转账汇款复审人员。