云南水富县建设银行开户行(水富建设银行开户行名称)

10月12日，据中国银保监会发布的信息显示，云南陆良农村商业银行、昭通昭阳富滇村镇银行、云南水富农村商业银行三家云南银行一日之内共领7张罚单，共计罚款275万元人民币，4名相关负责人被警告。关于处罚原因，这三家银行违法违规的事由皆与“贷款三查不到位”有关。

罚单信息显示，云南陆良农村商业银行因重大关联交易未经关联交易控制委员会审查、未经董事会审批；未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责；贷款三查严重不尽职，贷款资金实质由他人使用；贷款风险分类不准确等四项违法违规事由，被罚款人民币130万元人民币。

相关负责人召夸支行行长杨波、召夸支行客户经理殷保鹤皆对“贷款三查严重不尽职，贷款资金实质由他人使用”的违法行为负有直接责任，中国银保监会曲靖监管分局给予杨波警告并罚款5万元人民币、给予殷保鹤警告。

云南水富农村商业银行股份有限公司于1996年6月3日成立。公司经营范围包括办理票据承兑与贴现；代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务等业务，注册资金10306.262万元。

罚单信息显示，水富农商行因重大关联交易和一般关联交易未按照监管要求进行审批；贷款“三查”不尽职、严重违反审慎经营规则；贷款风险分类不准确等三项问题，罚款95万元人民币。由于该行董事长对其上述三项违法违规行为负管理责任，因此被给予警告。

昭通昭阳富滇村镇银行成立于2008年12月，是经国务院特批成立的云南省第三家村镇银行，昭通市第一家股份制地方法人金融机构。公开资料显示，昭通昭阳富滇村镇银行龙泉支行式开业运营是该行设立的首家营业网点。该网点的设立将为昭通市进一步深化农村金融体制改革，完善农村金融服务体系起到积极的推动作用。

罚单信息显示，昭通昭阳富滇村镇银行因贷款“三查”不尽职，严重违反审慎经营规则被罚款50万元人民币，而该行行长彭梅未能对上述问题起到管理责任，被给予警告处罚。

上述三家银行均因“贷款三查不到位”的问题而受到处罚，相关业内人士表示这可能会使银行信贷资金形成较大风险，而在银行内部也可能存在风险不到位的情况。