多地银行也揭露了诈骗手法。不法分子伪造央行关于对公账户年检履行通知,同时冒充“银行年检员”(骗子A),以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ,并发送“法人授权委托书”,财务人员被拉入一QQ群,群里有“老板、经理”(骗子B)等人,“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜,取得财务人员信任。进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户,财务人员在未加辨别的情况下进行转账,导致资金流失。
为此,央行及银行都做出提醒:央行不会直接向企业发放账户年检通知书;若收到银行账户年检相关信息,企业应第一时间通过开户行官方渠道进行核实确认;不法分子以开展年检为由添加财务人员QQ,诱骗企业财务人员信任后实施诈骗;建议企业提高防范意识,加强内部人员沟通,一旦发现疑似诈骗或被骗及时报警。还有银行明确,该行账户年检工作于每年7月至9月进行,且未委托任何机构、公司开展代理年检工作。