严查企业对公账户已成银行的工作重点之一。
近期，央行多地支行下发通知，要求银行加强账户开立、交易管控、异常监测等环节的银行账户风险管理。银行方面亦加大了存量账户的排查工作，新开设账户的审核要求趋严。
多家银行紧急排查
近日，人民银行福州中心支行印发《关于进一步做好银行账户管理有关工作的通知》（福银〔2020〕141号），从五个方面对银行在账户开立、交易管控、异常监测等环节提出要求，包括全面停止银行账户开户数量考核；严格管理账户中介或代理开户网点；全部现场核实单位账户开户经营地址；积极推进人脸识别等生物验证身份应用；切实加强账户交易监测。
“我行最近加大了对公账户自查，对于无法核实到经营情况的对公账户将冻结处理。”某城商行上海分行人士告诉记者。
上述国有行宁波某支行工作人员表示，银行核查的内容主要包括核实公司经营范围、实际经营地址、账户流水记录等。对于法人为年纪偏大或未实际接触公司实际经营的代理法人的公司，需由实际经营人回答相关问题等。
某票据研究人士告诉记者，多家票据中介的账户被封了。“经过银行的反洗钱、反电信诈骗两轮排查，很多票据中介的账户被封了，因为这些账户的特征与反诈骗户、反洗钱户非常像。”
银行除了对存量对公账户加大核查力度外，开立对公账户的手续也更加严格。“企业开立对公账户，银行工作人员会先上门尽调，核查经营地与营业执照是否一致、拍办公环境等。然后，企业法人需要带着身份证去银行柜台开户，还要做人脸识别，填写开户知情书等相关材料，银行员工会全程录视频，一套程序走完后，开户申请提交至分行，只有分行审核通过后才能开户。”杭州某小微企业主表示。
前述某城商行上海分行人士指出：“对于企业新申请的对公账户，银行审核趋严，除了提供相关证件外，还需出具以公司、法人、股东名义承租的租赁合同以及水电费发票，与租赁合同内容或者公司注册成立时间逻辑相印证。”
非法买卖对公账户风险几何？
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至123456@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
