大家好,我是六叔,是一个在理财道理上摸索的80后,是价值平均策略的实践者。在这里我希望能分享大家一些关于定投方面的知识和经验。大家觉得有帮助,请转发、收藏和关注哦!谢谢了!
价值平均和定期定额,都只是定投的一种方式。只是价值平均策略它有赎回机制,能在行情低迷时强制让你买入更多,在行情上涨时提醒你卖出,让你克服恐惧和贪婪,而且买入多少、卖出多少,他会有一个量化的标准,你只要机械的执行就行了。
定期定额适合没有时间打理投资的小伙伴,属于懒人理财。而价值平均方式定投是属于喜欢捣鼓理财的小伙伴。大家都比较关心,这两种定投方式收益比较到底如何?今天我将通过历史回测数据来告诉大家,大家来评论一下,觉得到底哪种定投方式好。
接下来,我将使用“华安中国A股增强指数”这只基金来测试,基金代码是040002。为什么选用这只基金来测试呢?因为这只基金是中国第一只指数基金,成立最早,是2002年11月8号成立的。测试可以涵盖多个牛熊市的时间,能够有比较多的测试样本。
先说结论吧!通过测试,不管是在单边的牛市还是熊市,价值平均策略的收益率都比定期定投的收益率高。虽然定期定额的收益绝对值高,但投入的成本比价值平均策略高不少。在横跨多个牛熊市行情中,价值平均策略的成本已经为负数,就是没有成本了。大家可以细细的品一下测试数据。
下面是具体的测试参数:
定期定额,每月10号,定投1000元购买基金。
价值平均,每月10号,基金市值增加1000元,不限制最大买入和最大卖出,最小卖出利润1000元
1、熊市(2001年6月14日 - 2005年6月6日)
沪指波动区间:2245.43点 到 998.23点,跌幅56%
测试时间:2002年11月8日 到 2005年6月6日
定期定额:收益 -4719.82,成本 32000.00,收益率 -14.74%
价值平均:收益 -4726.62,成本 37090.39,收益率 -12.74%
2、牛市(2005年6月6日 - 2007年10月16日)
沪指波动区间:998.23点 到 6124.04点,涨幅513%
测试时间:2005年6月6日 - 2007年10月16日
定期定额:收益 85889.24,成本 29000.00,收益率 296.16%
价值平均:收益 34473.98,成本 -11664.73,收益率 ?(成本是负数,收益率不知如何算了)
3、熊市(2007年10月17日 - 2008年10月28日)
沪指波动区间:6124.04点 到 1664.93点,跌幅73%
测试时间:2007年10月17日 - 2008年10月28日
定期定额:收益 -6459.27,成本 13000.00,收益率 -49.68%
价值平均:收益 -9000.32,成本 20658.32,收益率 -43.56%
4、牛市(2008年10月28日 - 2009年8月4日)
沪指波动区间:1664.93点 到 3478.01点
测试时间:2008年10月28日 - 2009年8月4日
定期定额:收益 5795.56,成本 11000.00,收益率 52.68%
价值平均:收益 4694.16,成本 6417.41,收益率 73.14%
5、熊市(2009年8月4日 - 2013年6月25日)
沪指波动区间:3478.01点 到 1849.65点,跌幅46.8%
测试时间:2009年8月4日 - 2013年6月25日
定期定额:收益 -9160.98, 成本 47000.00,收益率 -19.49%
价值平均:收益 -8711.15, 成本 50139.18,收益率 -17.37%
6、牛市(2013年6月25日 - 2015年6月12日)
沪指波动区间:1849.65点 到 5178.19点,涨幅180%
测试时间:2013年6月25日 - 2015年6月12日
定期定额:收益 24518.41,成本 25000.00,收益率 98.07%
价值平均:收益 16829.20,成本 4544.49,收益率 370.32%
7、熊市(2015年6月12日-2016年1月27日)
指波动区间:5178.19点 到 2638.30,跌幅49%
测试时间:2015年6月12日-2016年1月27日
定期定额:收益 -1730.80,成本 8000.00,收益率 -21.63%
价值平均:收益 -1767.00,成本 9087.66,收益率 -19.44%
8、牛市(2016年1月27日 - 2018年1月29日)
指波动区间:2638点 到 3587点,涨幅超过35%
测试时间:2016年1月27日 - 2018年1月29日
定期定额:收益 6284.69, 成本 25000.00,收益率 25.13%
价值平均:收益 5706.13, 成本 19802.85,收益率 28.81%
最后,我们来个横跨多个牛熊市的行情测试:
测试时间:2002年11月8日 到 2016年1月27日,包括了7个牛熊行情
定期定额:收益 120626.73,成本 159000.00,收益率 75.86%
价值平均:收益 90676.15,成本 -2.34,收益率 ?(成本又是负数了,大家教教我)
我再附上最后一次测试的图表趋势:
价值平均策略(2002年11月8日 到 2016年1月27日)
定期定额(2002年11月8日 到 2016年1月27日)
价值平均策略的市值图表,目标市值和持有市值基本重合
定期定额的市值图表
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