西安凤城五路建设银行开户行(中国建设银行股份有限公司西安凤城五路支行行号)

随着金融行业的繁荣发展，金融消费与普通民众的生活已经密不可分，加强金融消费者权益保护工作，是防范和化解金融风险的重要内容。广发银行西安分行致力于提高客户风险防范意识，做好客户安全宣教，在个人开户业务方面严守合规底线，树立良好典范。

银行工作人员在办理业务时，要严格坚持制度，尤其是在办理开卡业务时一定要确认是否为客户本人自愿办理卡片且是否为本人使用。这既是银行工作人员的职责，也是保护客户利益的需要，对于客户来讲，出租或出借自己的身份证件及银行账户，可能会产生以下后果：他人盗用您的名义从事非法活动；协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您权利的保护，也是守法公民应尽的义务。

个人客户信息采集工作是一项基础性管理工作，也是一项必须做得工作，能在识别客户身份时起到关键作用，西安分行此次在遇到可疑客户时，通过多方面的核查，仔细观察客户提供的基本信息，做到了及时有效鉴别，将账户风险遏制在源头，切实保护了金融消费者的合法权益。