流动资金预测

你的企业开张后要运转一段时间才能有销售收入。制造商在销售之前必须先把产品生产出来；服务企业在开始提供服务之前要买材料和用品；实体零售商和批发商在卖货之前必须先买货。所有企业在揽来顾客之前必须先花时间和费用进行促销。总之，你需要流动资金支付以下开销：

.购买并储存原材料和成品。

.租金。

.保险和许多其他费用。

有的企业需要足够的流动资金来支付6个月的全部费用，也有的企业只需要支付3个月的费用。你必须预测，在获得销售收入之前，你的企业能够支撑多久。一般而言，刚开始的时候销售并不顺利，因此，你的流动资金要计划富裕些，你将制定一个现金流量计划。它会帮助你更准确地预测你所需要的流动资金。等你做完这个计划之后，你可能还得回头再更改启动资金里的流动资金数额。

制造商生产产品需要原材料；服务行业的经营者也需要些材料；零售商和批发商需要储存商品来出售。你预计的库存越多，你需要用于采购的流动资金就越大。既然购买存货需要资金你就应该将库存降到最低限度如果你是个制造商，你必须预测你的生产需要多少原材料库存，这样你可以计算出在获得销售收入之前你需要多少流动资金。如果你是一个服务商，你必须预测在顾客付款之前，你提供服务需要多少材料库存。实体零售商和批发商必须预测他们在开始营业之前，需要多少商品存货。

记住：如果你的企业允许赊账，资金回收的时间就更长，你需要动用流动资金再次充实

库存。

新企业开张，需要促销自己的商品或服务，而促销活动需要流动资金。在第三步中你已做了促销计划并预算了促销费用。

如果你雇用员工，在起步阶段你就得给他们付工资。你还要以工资方式支付自己家庭的生活费用计算流动资金时，要计算用于发工资的钱，通过用每月工资总额乘以还没达到收支平衡的月数就可以计算出来。

正常情况下，企业一开始运转就要支付企业用地用房的租金。计算流动资金里用于房的金额，用月租金额乘以还没达到收支平衡的月数就可以得出来。而且，你还要考虑到租金可能一付就是3个月或6个月，会占用更多的流动资金。

同样，业一开始运转，就必须投保并付所有的保险费，这也需要流动资金。

在企业起步阶段，还要支付一些其他费用，例如电费、文具用品费、交通费等。

小结

当计划开办一个新企业时，你要计算一下所需要的启动资金总额。这笔钱将用于：固定资产投资：指价值较高，使用寿命较长的物品。

流动资金：指企业运转所需的日常开支。一般来说，在销售收入能够收回成本之前，微小企业事先至少要准备3个月的流动资金。为了预算更加准确，你必须制定一个现金流量计划。下一步将介绍怎样制定现金流量计划 。