一人持多卡并继续开卡将被预警
为遏制此类违法犯罪，近日，银监会下发了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，规定同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张，同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。
各银行的执行情况如何呢？1月4日，华商报记者在工商银行官网上看到了一则发布时间为去年12月22日的通告：自2016年1月1日起，同一客户在我行全国范围内开立借记卡原则上不得超过4张；如客户之前已持有我行全国范围内4张（含）以上借记卡的，我行不予开立或激活新的借记卡。
随后，记者查阅了其他银行官网未找到类似公告，拨打建行、招行等多家银行的客服电话也得到了“暂未接到通知”的答复。建行客服专员建议，可以到当地银行网点具体咨询。
1月5日，华商报记者走访了西安部分银行网点。工商银行吉祥路分理处的工作人员表示：“已经接到总行通知，同一客户在我行全国范围内开立多张借记卡将受到限制。不过通知也说明了，确有正当理由，可由银行核实后酌情办理。”
中国银行、交通银行、建设银行等银行网点的工作人员也告诉记者，“原则上不鼓励一人多卡。”农业银行吉祥路分理处的大堂经理介绍，普通个人客户在同一银行最多有2、3张借记卡，如果一人持有多张卡并继续开新卡，预警系统就会进行风险提示。
“限卡令”将逐步、酌情落实
为何“一人多卡”会与电信诈骗扯上关系？陕西永嘉信律师事务所姬英凡律师介绍，在电信诈骗案件中，出现过诈骗人员得手后迅速将资金分成小额款项，再转移到几张甚至几十张借记卡里，化整为零，给案件侦破增加难度。这些借记卡，有的是持卡人借给别人的，还有的则是居民身份证丢失后被人冒名开立的。
业内人士介绍，除了电信诈骗，企业逃税、洗钱等违法犯罪行为，也是导致银行借记卡非法买卖的重要原因。由于此前一个身份证能在同一银行办理多张借记卡，此次新规的落实能够从源头上遏制部分银行卡的非法买卖。
由于“限卡令”是为了遏制借由“一人多卡”所导致的违法活动，因此对普通用卡客户的影响并不大。
但市民赵先生表示，因为生意缘故经常在全国各地跑，只办4张借记卡对他来说不太现实，“除非在全国范围内存钱取钱都取消手续费。”
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