韩国人香港银行开户(韩国人在中国怎么开银行账户)

最近不少外贸人反映同一件事情：我的香港银行公司账号突然被封了，钱进不来了？这是怎么回事？我要怎么办？

今天不得不要针对香港银行开户、关户的问题再次和大家聊聊了。

近期关户潮所涉及的银行

（相关外贸人特别留意）

我们听到最多的是持有香港恒生和星展的客户都在反馈频频被关户。据悉，香港星展和恒生近期确实开始在清理大量异常账号和“僵尸户”。但关户之前，银行都会发信件或者写邮件给客户，完善公司商业登记信息，也就是会再次对客户进行KYC.一般情况下，若您本身业务操作上没有什么问题，及时配合银行填写相关资料、完善公司信息，都不会被关户的。

因此，再次提醒使用这两个银行的客户一定要留意：

1、时刻关注银行发过来的邮件和信件；

2、一定第一时间配合银行进行相关尽调和补齐银行所需相关资料；

3、如果条件允许，建议多开一个备用账号以备不时之需。

哪类账户操作容易被银行关注或关户

（特别重要）

1、和受制裁及敏感国家进行相关交易或者转账；（如伊朗、苏丹、古巴、俄罗斯等）；

2、账号余额长期为0，突然某一天进账大笔外汇；（银行会特别关注此类账号）；

3、频繁往多个或者一个个人账号转账；（公对私始终还是敏感）；

4、客户的采购款项和销售款项和当初在银行开户登记备案的不符；（如当时去银行开户的时候，填写的采购国是中国，结果，采购款项却打到了越南；又比如你在银行备案的时候，填写的销售国是美国，但实际你的收款都来自韩国。这些都会引起银行的注意）；

5、突然一次性存入大量美金外汇，银行立马拉警报啦；

6、账号余额长期为0或者几乎没有余额；（银行会认为你不能给银行带来什么，却占用了银行资源）；

如何应对避免账户被关户

1、受制裁和敏感国家的钱千万不要收；

2、开户时，慎重向银行填写您的采购地、销售国；若后期实际收付款和当初开户写的不符，也很容易被关户；

3、账号要保持有一定的余额，至少要满足银行的最低存款要求；

4、不要帮朋友代收代付；

5、不要大量资金整存整取；

7、确保能及时收到和看到银行的邮件和信件，及时配合银行进行尽调；

8、公司正规操作，每年正常年检和出具审计报告。