银行柜面开户业务风险防控(银行柜面业务操作风险防范)

近年来，为进一步规范柜面业务操作，强化会计内控管理制度执行力，提升柜面业务整体风险管控水平，寿光农商银行多措并举，加强柜面业务风险管控，切实防范风险案件发生。

规范柜员操作，实施关键环节风险管控。强化员工代理业务管理，严禁营业机构员工在本营业机构代理他人开户，禁止员工办理近亲属账户开立、存取款等业务,严禁办理非客户真实意愿的业务，有效防范外部法律风险和侵占客户资金风险。

强化业务监督，提升授权人员履职能力。加强运营主管业务学习，每周组织一次集中学习，每月组织一次业务考试，确保运营主管及时掌握省市联社各项制度办法，提升授权人员的履职能力。同时，严格要求授权人员履行审核义务，对授权业务的真实性、合规性负责，全面把控业务风险。

加大监督力度，做好员工异常行为管理。对柜面业务和员工行为采取突击检查的方式，如调阅会计档案、非现场检查、突击查库等手段对柜面行为进行监督检查，及时发现并纠正各类业务差错和违规行为。结合员工异常行为排查、季度案件风险排查、重点违规专项检查等工作，充分利用风险防控系统，核实相关人员的异常行为和资金往来，确保柜面业务和员工行为合规、合法。

下一步，寿光农商银行将持续强化柜面业务操作管理，强化柜面业务全流程管控，加强临柜人员风险合规意识，强化制度执行力，不断提升柜面业务风险管控水平，为实现全行健康持续高质量发展保驾护航。