湖南三家农商银行同时收到反洗钱罚单，长沙农村商业银行、湖南泸溪农村商业银行、湖南岳阳巴陵农村商业银行分别被罚款45万元、20万元、20万元，时任相关负责人同样被处罚。

三家农商行及高管被罚

据人民银行长沙中心支行披露，长沙农村商业银行因未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送可疑交易报告，被处以45万元罚款的行政处罚，接近顶格处罚。

长沙农村商业银行。资料图

其中，时任运营管理部总经理田爱农对未按照规定履行客户身份识别义务负责，被罚款2万元，时任法律合规部总经理韩加强、尹尚进对未按照规定报送可疑交易报告负责，分别被罚款1.5万元、1万元。

因同样原因被罚的还有湖南泸溪农村商业银行、湖南岳阳巴陵农村商业银行，两家银行分别被罚款20万元，相关负责人风险管理部总经理田野、财务管理部总经理隋胜利分别被罚款1万元。

反洗钱宣传。资料图

相关法律人士告诉湘财Plus，上述三家银行被处罚的行为均违反反洗钱法，且属于情节严重的类型。

根据反洗钱法规定，金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户交易等五种行为的，主管部门可责令限期改正，情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

反洗钱工作曾获监管机构肯定

公开资料显示，长沙农商银行由原湖南望城农商银行、长沙雨花、天心、芙蓉、开福农村合作银行合并组建而来，于2016年正式挂牌开业，为湖南省唯一省市共建的股份制商业银行。

长沙农商银行2020年年报显示，该行实现营收37.16亿元，同比增长5.54%，实现净利润11.98亿元，同比下滑14.58%。总行下设1个营业部、11个一级支行、168个营业网点覆盖长沙城乡，合同制在岗员工1801人。

长沙农村银行。资料图

值得注意的是，2020年长沙农商银行审议通过了多项反洗钱的议案，涉及洗钱风险等级分类管理、反洗钱名单监测管理等，同时修改或新制定了客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施办法等系列制度。

长沙农商银行表示，通过全面了解反洗钱工作情况， 定期审议反洗钱工作报告，推动开展反洗钱培训、反洗钱知识 竞赛、反洗钱宣传等系列活动，有效提升了反洗钱工作能力和工作质效。

年报还显示，在人民银行2020年反洗钱现场检查中，长沙农商银行反洗钱相关工作举措及工作质量得到监管机构充分肯定。谁知今年就因为反洗钱方面存在违规收到罚单。

另据年报透露，长沙农商银行成立了反洗钱工作领导小组，总行行长任组长、分管洗钱风险管理部门的副行长任副组长，全行所有部室及事业部负责人任成员，负责领导和协调全行反洗钱具体工作，另指定法律合规部作为反洗钱管理部门，牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实反洗钱工作。

反洗钱监管力度加大

公开数据显示，2020年人民银行对537家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构发出反洗钱罚单，合计处罚金额达到5.26亿元，处罚个人1000人涉及金额2468万元，合计罚款超过5.5亿元，同比2019年增长156.13%。

反洗钱宣传。资料图

今年7月以来，央行针对支付机构的反洗钱罚单更为密集，单个最高罚款超过1500万元，还有多张百万级罚单，单月合计罚没金额同比大幅增长超过350%。

撰稿/湘财Plus