这其中的缘由，还得从两周前说起。
“三在外”大学毕业生急开户
但是，小刘户籍、学校均不在衡阳，工作单位更是外省且只是预录取，虽然他携带了身份证原件，但无其他有效佐证材料，根据“了解你的客户”原则，银行工作人员对小刘进行了风险警示。当得知当前正值严厉打击电信网络诈骗、实施“断卡”行动时，小刘十分着急，表示公司要求须当天内提供兴业银行的卡号办理入职手续，但其来衡阳仅是探亲，确实未携带其他资料。
银行人科学尽调解“燃眉急”
银行工作人员一边安抚小刘，一边与他进一步核实其个人信息、开卡用途等情况，小刘主动向银行工作人员出示了其手机里的大学毕业证照片、与学校辅导员的微信聊天记录、与将入职公司人事主管的微信聊天记录，以及其在该公司的实习证明照片。
银行工作人员查询核实小刘身份信息9要素均为真实;其拟入职的项目部虽未在兴业银行开户，但该项目部所属公司在兴业银行开立了账户且账户正常;虽然小刘提供的资料多为照片，但可判断其开户是为办理入职及代发工资的合理用途。按照“风险相当”原则，银行工作人员向小刘宣贯了新开账户人员出租、出借、出售银行账户和参与电信网络违法犯罪行为的法律责任，沟通确认后，为小刘开立一张Ⅱ类银行卡，开通了手机银行、网上银行，将日限额设置为1万元、日交易笔数设置为20笔、年限额设置为20万元。
守住钱袋子坚决不“一刀切”
针对其他个人客户，尤其是应届毕业生、自由职业者、家庭主妇等，无论是否异地户籍、何种职业、是否提供辅助材料，只要客户携带有效证件、开户目的用途合理，该行通过充分尽调及风险警示后，均可根据客户需要及实际开立具有相应功能和限额的个人银行账户，全力保障百姓的正常开户需要。
兴业银行长沙分行运营管理部相关负责人表示，“秉承‘好银行、助生活更美好’的使命，兴业银行始终高度重视账户服务与风险管理。我们将坚持‘支付为民’，努力把风险防控寓于高效优质的服务之中，持续为百姓提供便捷、优质、安全的账户服务、金融服务。”(通讯员 管龙)
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