仅需1000元至2000元不等的价格，就能买到一套包括银行卡、他人身份证、手机卡、U盾、开户申请单等在内的“银行卡套餐”，不法分子网购这些“套餐”后，再用于“跑分”、诈骗、传销等各种违法犯罪。
近日，黑龙江省虎林市公安局历经3个月侦查，辗转海南、四川、广东等地开展收网行动，成功破获妨害信用卡管理案，打掉犯罪团伙3个，抓获犯罪嫌疑人13名，收缴成套银行卡41套、手机20余部，涉案金额达20余万元。
缜密侦查
锁定嫌疑人活动轨迹
2020年11月18日，黑龙江省虎林市公安局刑警大队接到鸡西市反诈中心移交案件称:虎林市居民张某名下银行卡流水异常。
接到线索后，虎林市公安局民警立即展开调查，并根据资金流向迅速锁定了犯罪嫌疑人迟某、包某、李某、张某。民警又进行了一个月的缜密侦查，锁定了4名犯罪嫌疑人的活动轨迹，连夜蹲守、跟踪，在鸡西市、密山市、虎林市同时收网，一举将4名犯罪嫌疑人全部抓获。
民警经过审讯、深挖线索、固定证据等工作得知，张某、迟某、包某、李某分别负责买卖银行卡、收取银行卡、验卡、转账和会计工作，团伙分工明确，环环相扣。
在大量的证据面前，4名犯罪嫌疑人交代了从2020年4月开始买卖银行卡共计41套的作案事实，并交代了上线的联系方式。一个妨害信用卡管理的犯罪团伙逐渐浮出水面。
顺藤摸瓜
团伙背后惊现“跑分”黑幕
虎林市公安局民警通过1个月的走访、调查、蹲守等大量工作，在鸡西警方大力支持下，搜集了犯罪嫌疑人曹某的作案证据，顺藤摸瓜，锁定其同伙孙某和续某。民警远赴海南三亚开展抓捕工作，3名犯罪嫌疑人相继落网。
经审讯，曹某交代其日常主要负责接收张某等人提供的银行卡，并在网络上虚拟交易，帮助他人进行网络信息犯罪活动从中非法牟利。续某协助“跑分”提现，孙某则通过微信朋友圈发布买卖银行卡等相关信息。
至此，两个犯罪团伙落网，案件告一段落，但民警经进一步工作得知，曹某竟还有上线。
昼夜蹲守
嫌疑人悉数落网
虎林市公安局民警经过多日的昼夜蹲守，摸清了以卜某为首的犯罪团伙的组织结构、人员分工、运作模式及落脚点。
随后，他们兵分两路前往广东、四川，准备择机统一收网。经过不间断的走访和蹲守，摸清了嫌疑人的活动轨迹，将刘某、卜某、王某等6名犯罪嫌疑人一举抓获。经审讯，刘某供述了买卖银行卡从中获取差价利益并为曹某提供人脉的事实。卜某供述了其与王某等4人一起“跑分”、贩卖银行卡等作案事实。
目前，3个犯罪团伙的13名犯罪嫌疑人均被依法移送起诉，案件正在进一步办理中。
