最严银行对公开户(银行开对公账户审查严吗)

近日，为进一步推进打击治理电信网络新型违法犯罪工作，有效遏制电信诈骗犯罪案件的高发势头，中国人民银行衢州市中心支行牵头召开2020年全市银行机构打击治理电信网络新型违法犯罪工作推进会，全面部署我市银行机构深入开展打击防范电信网络新型违法犯罪工作，坚决斩断电信网络新型违法犯罪的 资金链 。衢州市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议领导到会并提出工作要求。

今年4月，中国人民银行衢州市中心支行与市公安局联合下发《关于对买卖银行卡或账户的单位及个人建立联合惩戒工作机制的通知》，建立了浙江省内首个本地联合惩戒机制，5月下旬根据市公安局移送的第一批44名买卖银行卡或账户的犯罪嫌疑人名单，辖内银行机构完成了在本行核心系统中对这批人员5年内暂停非柜面业务和不得新开账户的惩戒限制。

会议介绍，今年以来，全市银行机构累计协助公安机关查询账户11503户，冻结账户903户、金额5151.15万元，向受害人返还资金680万元。同时，会议还通报了前期对电信网络新型违法犯罪涉案企业开户银行倒查情况。经核查，上述涉案企业银行存在客户尽职调查和开户审核不到位、企业网银开通和网银限额管理存在漏洞、企业银行账户异常交易监测有效性不足、账户对账和年检工作不到位、对分支机构的监督检查不到位等问题。

针对上述存在问题，中国人民银行衢州市中心支行将根据各银行机构网点涉案账户数量、管理措施缺失等情况，对部分银行机构网点酌情采取如约见单位负责人进行监管谈话、书面通报批评、暂停新开单位银行账户业务、责令银行机构严肃追究相关岗位人员责任等监管措施。

随着央行监管力度加大，银行机构将全面加强银行结算账户的全生命周期管理，坚决杜绝银行账户成为诈骗犯罪分子的工具。

在此，衢州市公安局也提醒广大市民：一要增强防范意识，妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息，对废弃不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务；二是切莫以身试法，买卖银行卡和对公账户涉嫌违法犯罪，切莫贪图小利，走上违法犯罪的道路；三要主动举报犯罪，一旦发现买卖银行卡和对公账户的违法犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，严厉打击违法犯罪分子，自觉维护良好的金融秩序。