具体来看，商盟商务存在违反支付清算管理相关规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未注册公司按照规定报送可疑交易报告等违法行为。公司遭央行没收违法所得2.96万元，并处罚款223万元，合计罚没225.96万元。
与中国银联、工行、建行、农行、民生、光大、浦发等几十家金融机构建立紧密的战略合作关系；与永安保险、创富租赁、德邦基金、新蛋网、银泰网、婚礼纪、宝宝树注册公司、CLUB MED、华润超合伙市、移动、联通等上万家商户建立支付合作。
2015年11月，500彩票网宣布将以约3560万美元的现金收购商盟代表63%股权的普通股。500彩票网将与商盟合作，帮助商盟发展和壮大其在线支付服务。与此同时，这笔投资也将有利于500股份彩票网降低与第三方支付交易相关的成本。不过仅仅几个月后，500彩票网宣布出售其所持有商盟商务的相关股份，而接盘方正是郭广昌控制的复星系公司。
在黑猫投诉平台上，关于商盟统统付的投诉量高达3700余件，其中投诉事项多涉及盗刷银行卡、股份私自扣款等问题。
非银行支付机构等纳入反洗钱企业监管
近年来，反洗钱领域出现一些新挑战。为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力、进一步完善反洗钱监管制度，人民银行有限此前印发了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，根据办法，非银行支付机构、网络小额贷款公司等将纳入反洗钱监管。同时支付强调基于对金融机构洗钱和恐怖融资风险评估情况，采取不同的反洗钱监管措施。
办法进一步明确了金融机企业构反洗钱内部控制和风险管理要求，要求金融机构应当开展洗钱和恐怖融资风险自评估，制定相应的风险管理政策；明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求；明确金融机构对境外分支机构的管理要求。
在优化反洗钱监管措施和手支付段的同时，办法还完善了反洗钱监管对象范围。在适用范围中增加非银行支付机构、网络小额贷款公司，以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类型合伙。
人民银行有关部门负责人表示，2019年国际反洗钱评估总体认可我国反洗钱工作取得的进展，但也指出我国反洗钱工作存在不足。进一步完善我国反洗钱监管制度，明确对金融机构的相关要求，有利于做好国际评估后续整改工作，督促金融机构提高反洗钱工作水平。
人民有限银行表示，下一步将持续做好办法的落地实施工作，督促金融机构不断提高反洗钱工作水平，规范人民银行及其分支机构反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。
