宁波东海银行对公开户(宁波东海银行股份有限公司)

今年以来，监管不断加码银行股权管理，陆续针对金融机构大股东行为、关联交易等方面出台一系列政策规定。此前，宁波东海银行3名股东曾因违法违规被监管点名。宁波银保监局表示，宁波东海银行应加强股权管理，优化股权结构，严格控制股东关联交易。

业内人士表示，不少企业入股资金实则是负债性资金，防范银行股东道德风险，需从强化监管、形成良好股权结构、影响大股东风险承担意愿、限制可能的“掏空”行为等方面进行综合考虑，构建完善的银行整体治理机制。

国资入局

宁波银保监局近日公开表示，同意宁波金江公司持有宁波东海银行4.86亿股股份，持股比例47.7463%。据了解，宁波金江公司由宁波金融全资控股，目前该公司已经获得地方AMC、融资担保、互联网小额贷款、区域性股权交易、区域性金融资产交易等金融、类金融牌照。

另外，宁波银保监局同意宁波银行参股宁波东海银行，参股股份0.51亿股，参股比例4.99%。

同时，宁波银保监局表示，宁波东海银行应加强股权管理，优化股权结构，严格控制股东关联交易，完善公司治理与内部控制机制，防范和化解相关风险，不断提升风险抵御能力和服务实体经济质效。

2020年7月，银保监会公布银行保险机构38名重大违法违规股东，其中包括宁波东海银行3名股东：中国远大集团、杭州平章工具有限公司和鄞州亚历电器有限公司。

宁波东海银行当时发出情况说明称，中国远大集团被通报的主要原因是持股超过监管比例限制，由于历史原因，宁波东海银行2012年改制为城市商业银行及2015年同比例增资扩股时，经原银监会及其派出机构批准，中国远大集团通过3家子公司间接持有本行28.97%的股份，该情况超出银保监会“主要股东包括战略投资者持股比例一般不超过20%”的要求，正在会同本行积极引入战略投资者，使股权比例降到符合监管要求的水平。

记者就宁波东海银行股东变化情况与其确认，但截至发稿并未收到回复。

股东整改

去年以来，银保监会持续加大对“问题股东”“问题股权”的清理整顿行动，2020年以来至今，银保监会已经分三批次向社会公开银行保险机构重大违法违规股东。

监管陆续加码金融机构股权管理，例如，银保监会今年制定《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（征求意见稿），明确禁止大股东不当干预银行保险机构正常经营、利用持牌机构名义进行不当宣传、委托他人或接受他人委托参加股东大会、用股权为非关联方的债务提供担保等行为。

另外，《银行保险机构关联交易管理办法（征求意见稿）》同在今年出台，要求银行保险机构维护经营独立性，提高市场竞争力，控制关联交易的数量和规模，避免多层嵌套等复杂安排，重点防范向股东及其关联方进行利益输送风险。

另一位东北地区银行人士表示，目前部分企业入股银行的资金是负债性资金，大多是从其他金融机构借款，属于非自有资金，另外部分银行股东并不直接购买银行股权，而是通过多个公司分别控制部分银行股权，最终形成对银行的实际控制，将银行视为提款机。