近日，人民银行杭州中心支行召开全省金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪暨跨境赌博工作推进会，对违规银行通报批评、暂停开户资格、追责相关机构和人员、降级。
1、暂停开户的处罚依据是什么？
但是，从另一方面来讲，银行毕竟只是商业部门而非监管机构，银行人时常抱怨自身承担了太多的社会职能，例如发放退休工资、社保卡、ETC、精准扶贫之类。
而在商事改革、简政放权的大背景下，只跑一次的要求使得设立公司越来越方便，在这过程中也容易被不法分子钻空子。
经网络曝光后，市场监督管理局开出3900元的罚单并吊销了企业的营业执照，短命的公司从注册到注销不到1个月。
市场局解释了之所以会有这样的奇葩地址拿到营业执照，本是为了方便个体工商户而推出的便民服务，申请企业核准登记时无需提供经营场所使用证明材料，直接通过微信公众号“泉州市场主体登记”的个体户智能化登记功能模块办理，结果被别有用心的人钻了空子，虚构房屋产权人、所有权人联系电话及经营场所为租赁等信息注册公司。
或许，便利企业和合规要求本身就是一种悖论，在提升政务服务、方便企业的同时，也不能一放了之。目前，注册公司使用经济园区的虚拟地址被广泛认可，但纯粹造假的情况还是应当严厉禁止、加大处罚。
最重要的是，打击电信诈骗可能还是需要政府多个部门加强联合监管。
（例如各部门信息共享，电信行业的严格实名认证和存续期管理等）
4、你的账户还好用嘛？
此外，由于近期各地集中开展金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪，也有不少企业被误伤，账户被暂停使用或者只收不付。例如：
同一人注册多家公司
企业注册地址为虚拟地址
账户交易分散转入、分散转出，不留余额
账户交易与公司经营关联度不强，无税费、工资等日常支出
但是此类账户中不少是出于税务或者资质的要求开设的公司，这也是和我国目前营商环境尚不完善有关。
这可能也是需要监管部门引起重视的问题，打击电信诈骗不应该过多影响到企业的正常经营。
本文源自金融监管研究院
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