金融行业的这些证书，价值堪比黄金

目前，无论国内还是国际上，有一些重要的行业资格认证，对个人学习能力和经验积累都是很重要的证明。今天，金程RFP小编就向大家介绍这几个行业认证证书，他们被称为金融行业的黄金证书。

的确，在这个硕士博士一抓一大把的时代，越来越多的企业和人士对那些学历和证书看的更加客观。

有学历没能力——这种情况普遍存在的时候，证书似乎无法证明一个人的优秀。

但我们始终要承认，无论到哪里，证书可以成为我们叩开职场大门甚至是客户之门的重要因素。

特别是对于那些申请要求严苛、培训细致、考评高难的国际化认证证书而言，获得证书是在金融和财富管理行业从业的知识和能力的最直接有力和可靠的证明。

获得这些证书的人士，都是金融和财富管理行业各个机构的力争对象。很多机构对手持这些证书的候选人，趋之若鹜。

之所以会这样，是因为这些证书的认证和颁发，从申请人的过往从业经历、教育背景、申请认证所需参与的培训以及严格的认证考试，都有着成熟和可靠的测评和再教育体系做保障。

特别是已引入国内的，在国外同行业中已具备高度认可度的注册认证证书。

关于这些认证证书，我一一向大家介绍。

1、注册财务策划师(RFP)认证证书

RFP证书由中国香港注册财务策划师协会推出。注册财务策划师协会是全球著名的理财专业组织——美国注册财务策划师协会的分支机构，因此，在RFP认证项目上得到美国注册财务策划师协会的专业支持。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德0国等国家获得广泛认可。此外，RFP认证项目已被列入上海市紧缺人才培训工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。RFP证书报名条件:http://fp.gfedu.com/special/interpretation.shtml?bannertt

适合人群：大专以上学历或中级以上职称;从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士;具有三年以上相关工作经验者。

考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。

颁证部门：美国注册财务策划师协会(RFPI)

2、国家理财规划师(ChFP)认证证书

2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书。

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。

考试内容：理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。

颁证部门：国家劳动和社会保障部。理财规划师就业前景:http://fp.gfedu.com/special/interpretation.shtml?bannertt

3、注册金融分析师(CFA)认证证书

有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证。CFA是“注册金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，是由原美国投资管理与研究协会(AIMR，现更名为美国CFA协会)于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员。

证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。

考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。

颁证部门：美国CFA协会(CFA Institute)

4、国际金融理财师(CFP)认证证书

CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准.。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。

适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。

考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。

颁证部门：国际金融理财标准委员会(FPSB)。

5、注册财务顾问师(CFC)认证证书

CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of FinancialConsultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分支机构。CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。

适合人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名。

考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。

颁证部门：理财规划顾问师标准协会(IFC)。

6、特许财富管理师(CWM)认证证书

CWM证书由美国金融管理学会(AmericanAcademy of Financial Management，简称 AAFM)推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师(CWM)认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。

适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。

证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师。考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

颁证部门：美国金融管理学会(AAFM)。

7、国际注册财务顾问师(RFC)认证证书

由美国国际认证财务顾问师协会(IARFC)推出并负责认证工作。国际注册财务顾问师(RFC)的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。

适合人群：在保险行业的从业人员。

考试内容：主要分为基础理论和实务操作两部分。理论考试内容包括经济学、投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分，需要学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告。要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员。

颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会(IARFC)。

8、特许理财顾问师(ChFC)认证证书

ChFC认证(Chartered Financial Consultant)于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(AmericanCollege)创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与CFP齐名。

适合人群：具有3年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、说、读、写基础。

考试内容：共有8门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。

颁证部门：美国学院(American College)。

成为财富管理行业的专业人士，包括获得认证证书，一个行业小白都要经历哪些，才能成为财富管理行业真正的专业人士?

成为业内人士，是加入行业的第一步。

有些人说获得证书是入行的第一步。对于其他行业，这也许正确，但对于财富管理行业而言，正确的顺序并不是这样。

上面的执业认证，对于申请者都有明确的执业经历要求。

因此，首先成为业内人士，接下来才是通过培训和考试，获得相关认证资格。

获得相应的执业经历，在资格认证前的培训中，能让申请人更快的理解相关专业问题，并结合培训讲解，快速掌握执业技能和专业知识。

获取认证是执业成长的必经之路。

财富管理行业是一个智商和情商密集的行业。

这对从业人员的素质和能力要求特别高。

所有的证书认证都有一定的门槛，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，很多国际认证还采用全英文试卷。

获得相应的认证证书，代表了申请人的专业知识和业务知识达到一定的水平，就代表了认证人员具备一定的竞争力。

这些认证证书，本人更推崇国外的注册认证。

毕竟，在财富管理行业最发达的地区所发展起来的认证制度，操作更加规范，认证内容更贴近业务实际。

关键是，在全球范围包括在中国国内，这些认证证书获得的认可度，更高。

实践积累是成为行业专家的关键所在。

然而，获得证书并不能够证明申请人是一名优秀的财富管理顾问。

原因很简单，作为专业的理财顾问，在业务上，学习能力要非常强，不要求所有的金融工具都做到精通，但每个领域都要有所了解，并在某一个领域要非常精通。

此外，还需要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。

专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程，通常要经过3-5年的积累，才能达到一定的水平，通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。

而实践，是积累和培养最重要的方式。

欲想成为财富管理行业真正的专家，必须要进行长期的实践积累，别无其二。