自己开户的银行卡被别人拿去走账(给别人银行卡转账要知道开户行吗)

95后的柳某元年初出了趟国，以“担保人”的身份。

警方清点查扣的万余套“两卡”。 崇左市公安局 供图

堵漏

柳某元回国后并没有放弃贩卡这个挣钱的门路，他继续加入了李某涛团伙负责接收别的卖卡人寄来的银行卡资料，检验一下银行卡是否有欠款，绑定的电话号码、密码是否正确。

他的同事，今年19岁的齐某园大学还没毕业，在李某涛团伙负责接待卖卡客户，验卡登记银行卡资料，还有就是给收来的成套银行卡资料中的电话卡充钱，开通国际漫游，以便这些卡在国外能够便利使用。

齐某园说，年初的时候她在人力资源市场碰到有人招工，需要做接待行政类工作的员工。入职之后，齐某园发现公司开始大张旗鼓地宣传收购银行卡，多的时候有上百人去办公室咨询。她对公司发布的招聘信息也觉得搞笑，“许诺月入过万，出国打工，说得冠冕堂皇，其实是欺骗别人”。

齐某园说，她最初看来这样贩卖银行卡的行为只违规，不违法，就像把自己的银行卡给家里人用。当办案民警告诉她大多数经贩卖的银行卡流向电信诈骗团伙，并且他们团伙贩卖的银行卡已有被查证涉电信诈骗案件时，这个女孩儿着急地哭了，目前她已因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑拘。

像齐某园一样，卖卡人往往称自己没有意识到问题的严重性。李三庆说，自己开办银行卡用于贩卖，轻则会影响到自己个人征信，如果银行卡被用于电信诈骗，可能还要承担连带责任。此次专案行动，焦作警方侦查发现，侦办的案件中数百上千人开办银行卡贩卖，这些银行卡多数被用于电信网络犯罪。

央行同时还要求银行加强审核，主动发现甄别可疑交易。加强单位支付账户开户审核，发现单位支付账户存在可疑交易特征的应当采取面对面视频等方式重新核实客户身份，甄别可疑交易行为，确属可疑的，应当按照反洗钱有关规定采取相关措施，无法核实的应当中止该支付账户所有业务。