银行卡开户行有什么好处(银行开户跟办银行卡有什么区别)

21世纪经济报道王峰北京报道一个银行账户，被从公安部转到了吉林市延边州汪清县公安局。

（涉案买卖银行卡人员使用的加密聊天APP）

（警方缴获的作案工具 汪清县公安局供图）

这些赃款的流速极快，流向极为复杂。有的赃款会在几十个、几百个账号之间转移后被转往境外。

政府社会协同打击犯罪

幸运的是，赵蒙所收的卡在整个黑色链条中是“一级卡”，也就是电信网络诈骗分子骗得赃款后，最先接收赃款的银行卡。

因此，警方得以迅速厘清赃款转移之前的上游犯罪情况。据介绍，案件起因是一名厦门市民报警称遭遇电信网络诈骗，有人假冒某互联网贷款平台客服打电话，许诺可以贷款，并推荐安装仿冒的正规品牌贷款APP。

随后，对方以信用资质低、银行卡冻结等理由，要求报案人交纳保证金、工本费、解冻费等实施诈骗。诈骗金额从几千元到几十万元不等，单笔最多被骗金额达60万元。

该案中，电信诈骗表现出高度团伙化、专业化的作案手法，实施诈骗的话务员、假冒软件的研发、洗钱的支付结算等各个环节相对对立，均已形成产业链条。

因此，打击电信网络诈骗也需要协同配合。10月19日，反电信网络诈骗法草案首次提请全国人大常委会会议审议。草案提出，国家支持电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者研究开发有关电信网络诈骗反制技术措施，用于监测、识别和处置涉诈信息、活动。

银行卡“断卡”是针对诈骗后的赃款流动环节，有效遏制电信网络诈骗趋势，还需要在诈骗环节开展协同打击。比如，在赵蒙案中，诈骗分子是以仿冒的正规品牌贷款APP进行诈骗，这势必需要互联网金融机构予以配合。

360数科反欺诈中心副总监刘涛介绍：“上半年，360数科向公安部网络违法犯罪举报网站和合作安全机构上报阻断仿冒贷款APP链接数3147条，并提供了假冒贷款诈骗短信模板和涉嫌电诈的假冒域名网站等诈骗线索，开展了警企联合反诈、技术溯源分析，阻断仿冒链接、用户反诈教育等一系列打假行动。”

截至2021年6月底，360数科山海安全态势感知系统捕获诈骗情报数142万条线索，Argus风控系统累计识别并阻断借款人数15513人，人工主动拦截劝阻潜在被骗者13805人次，共计保护客户避免损失1.88亿元。

“电信网络诈骗犯罪的主要场域并非国家直接管理，网络空间也没有地域性，大量罪犯藏在缅北等境外，利用各种网络技术对境内受害人进行诈骗。国家既缺乏信息途径，又缺少技术能力，很难包办网络犯罪的治理。”浙江大学数字法治研究院副院长高艳东说。