银行开户转账(银行开户转账进来100元怎么做账)

其实‬早在‬2016年‬，中国人民银行就‬发布了‬《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》，2022年‬依然‬执行‬此政策‬，以下‬几种‬转账金额会被审核

1. 自然人客户给境内银行账户转账，单笔超过50万，或者转账之后，日交易金额累计超过了50万，就会被转出账户所在的金融机构审查，并上报大额交易
2. 自然人客户给境外银行账户转账，单笔超过20万，或者转账之后，日交易金额累计超过了20万，就会被转出账户所在的金融机构审查，并上报大额交易
3. 被‬金融机构有合理理由怀疑，转账‬的‬资金或试图转账‬的资金‬，是与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都‬会‬进行‬审查‬，提交可疑交易报告，甚至‬对账户进行紧急‬止付、冻结管理。

其中‬累计交易金额，是‬以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

除了银行个人账户的大额交易及异常流水，会接受央行监控管理；像支付宝、微信支付等非银行支付机构的大额转账记录。也要接受央行的监控管理。

我们绝大部分人在转账或取现的时候，可能根本就没觉得监管后和监管前有什么不同，甚至感觉毫无影响。

那是因为我们绝大部分人的转账和交易都是合法的，金融机构后台虽然对大额交易也会上报，但丝毫不影响我们合理合法的金融交易。

所以不管是大额转账监管或者大额现金监管，其实出台这些政策，是为了打击洗钱、恐怖融资、贪污腐败、偷逃税等违法行为，维护国家金融安全。也为了更好地保护居民的财产安全。