今年4月，沈阳市公安局对辖区内一张涉嫌投资诈骗的银行卡进行追踪调查时发现，该银行卡的开办人有售卡获利的犯罪事实，警方通过对卡主突击审讯，一举将8名正在宾馆内进行跑分洗钱的犯罪嫌疑人当场抓获。缴获作案用手机22部，银行卡45张。
沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵：他们在沈阳通过一个姓李的人指使，在沈阳进行“跑分”活动，由李某找人租住宾馆，并由张某和董某纠集社会的闲散人员进行开办银行卡，在宾馆内从事洗钱活动。
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这次抓捕行动的第二天，沈阳警方又在市区内的一个居民小区里将另外一伙正在跑分的犯罪团伙抓获。经审讯，该团伙3人利用通讯软件与境外诈骗窝点勾连，在沈阳市康平县大肆收购银行卡，并租房搭建窝点，为诈骗团伙提供“跑分”洗钱服务，涉及资金流水近9000万元人民币，3人从中非法获利180余万元。
随后，一个专门为境外“杀猪盘”进行跑分洗钱的犯罪团伙也被警方抓获。该团伙在短短数月内就帮助境外诈骗人员转移资金4000余万元。至此，沈阳警方两天端掉了3个跑分犯罪窝点，共抓获犯罪嫌疑人20名，缴获涉案银行卡163张，涉及全国多个省市共170余起案件，涉案金额流水达2.1亿元人民币。
菜商：指盗取并向不法商家、个人售卖公民个人信息的犯罪嫌疑人。
从“卡农”收购来的银行卡，也被分为多个层级，一级卡收到赃款最多，为了不被冻结，到账第一时间，“水房”通过转账、支付、网购等方式，将资金拆分流向多个二级卡，通过类似方式拆分更多的三级卡。为逃避打击，一笔资金甚至会“飞”到境外，再兜一圈回来。
从沈阳警方破获的跑分案件中，我们可以看到诈骗资金是如何流转的。首先，实施诈骗者即老板或者金主，要先找到卡农、菜商，从他们手里买到公民个人信息以及银行卡。
犯罪嫌疑人：我会找“卡农”去买两套卡回来，把这个卡号还有账号密码发到群里面。然后每次操作的时候，上家会在群里面说把卡号发过来，我测下看可不可以用，他们那边能看到明细了，就证明这张卡可以操作。如果进钱了，他就会通知说进钱了，会给我们一个固定的卡号，我们就一直往那个卡号里存钱，然后一天下来结束，按流水的千分之八给我们结算，
沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵：公安机关办案人员实际上是在跟这个洗钱人员拼速度，如果他们速度慢了，或者说停滞在某一张卡中，我们公安机关就能第一时间追查到这张银行卡，将这个银行卡冻结。
应当珍惜自己社交账号的使用权。不随意向他人转借收款码，不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。
