编者按：对近5年监管部门针对A股上市银行的违规处罚数据进行了统计分析，从收罚单数量、被罚款金额、单位资产罚单数等角度透视上市银行合规情况。本篇为农商行篇，本文罚单统计范围为人民银行和银保监会（含分支机构，合称监管部门，银保监会历史数据含原银监会与原保监会）公示的对农商行（含分支行）以机构为处罚对象的行政处罚书（简称罚单，不含以个人为处罚对象）。
图1：农商行近5年收到罚单总数及被处罚金额
图2：2017-2021年农商行每万亿资产对应被罚款金额及罚单数量
图3：2021年农商行被罚金额前TOP10案例
图4：2020-2021年农商行收到罚单数量及同比变化
图5：2020-2021年农商行累计被处罚金额及同比变化
图6：2020-2021年农商行每万亿资产涉及罚单数及同比增速
图7：2020-2021年农商行每万亿资产涉及被罚款金额及同比增速
以每万亿资产对应的被罚款金额统计，沪农商行每万亿资产对应的被罚款金额为971.94万元，排名第一；其次是无锡银行，为590.14万元；苏农银行以586.59万元，位列第三。
2021年，除青农商行外，其他可比农商行每万亿资产对应的被罚款金额较上年均有所下降。其中，张家港行的降幅排名第一，与上年相比每万亿资产涉及罚款金额下降79.44％。
总体而言，2021年农商行的合规水平较上年有一定的下降，机构罚单总量以及罚没金额均呈上升态势，且万亿资产下的罚单总量以及罚没金额也呈上升态势。从涉及的违规行为来看，农商行的违规处罚大多与其信贷业务相关。
本文源自面包财经
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