上汽财务工作内容(财务出纳工作内容)

上汽集团于1994年首次设立金融机构，经过20多年的探索和实践，上汽金融业务不断拓展到公司金融、汽车金融、股权投资、汽车保险等领域。2015年，上汽集团金融事业部正式成立，并确立了“立足汽车产业，实现产融结合，为全产业链上用户提供专业化、市场化、综合化的金融服务”的战略定位，优化集团资产配置，推进资本运作，上汽金融由此步入崭新的发展时期。

1.定制化产业链金融服务

上汽财务公司创新20多年来其一直致力于为汽车产业提供专业的金融服务，并随着汽车产业的发展壮大，不断赋予金融服务新的内涵。上汽财务公司不仅是集团的资金集中管理平台，更渐趋发挥其作为产业发展的金融助推器功能，形成公司金融、汽车金融、投融资三大业务板块，深化产融结合，为产业链上下游消费者和供应商提供更丰富的金融服务。

在公司金融领域，2017年，上汽财务公司积极支持集团“新四化”项目，为分时租赁的“环球车享”项目提供5亿元专项贷款；成为上汽大众销售公司独家票据收款业务合作金融机构，8-12月累计收电票680亿元；与异地重点客户上汽通用五菱深入合作，成为其主结算行。

上汽财务公司在行业内创新开发连接整车厂、财务公司、经销商三方的信贷系统，为经销商提供库存融资，从而实现单车的精准融资。具体来说，经销商通过整车厂车辆采购系统向整车厂发出订单，整车厂将车辆采购订单信息发送至财务公司汽车金融系统，汽车金融系统在财务公司与经销商约定的授信额度和条件下，以经销商车辆采购订单为依据，实现24小时自动放款，并自动将款项划入整车厂账户内。这种闭环融资模式有效解决了经销商融资难度大、风险高、成本高的问题，实现了对大部分经销商客户的无抵押、无质押授信。

2.创新“金”服务模式

财务公司作为非银金融服务机构，要充分利用这块金融牌照，不断丰富业务品种和扩大经营范围。上汽财务公司不仅充分发挥国际结算平台和跨境资金集中管理平台功能，而且进一步取得了结售汇业务经营资格和银行间外汇市场会员资格。同时，作为一家创新型金融机构，上汽财务公司在市场开拓和风险管理两方面也不断创新，不仅成为业内多数新业务的最早试行者和准入者，而且至今仍是业内部分业务的唯一准入者，如：业内首家获批金融衍生产品交易资格、外币对市场会员资格；业内首家开展远期结售汇业务、远期外汇买卖、卖方贴现业务；业内首家发行资产支持证券。

另外，上汽财务公司作为资金集中管理平台，外汇业务是重要内容。目前上汽财务公司外汇业务有两类：一类是以国际结算业务平台为主的传统业务，即财务公司构建国际结算平台，统一到银行办理集团及其成员企业的汇出款、信用证开立及付款、托收、出口收汇、出国提现等国际结算业务，凭借规模效应获得银行的最优国际结算费率和服务。未来，上汽财务公司将继续深挖集团企业需求，大力推进跨国公司外汇资金集中运营管理试点业务发展，为集团企业提供多角度、多层次的国际结算服务。另一类是财务公司分别于2007年和2008年申请取得的即期结售汇业务经营资格和银行间外汇市场会员资格。这不仅进一步巩固了原有集团企业外汇业务的市场份额，而且进一步拓展了新的外汇业务客户，实现了财务公司国际结算平台在集团内部的全覆盖。

2018年，作为我国经济支柱的汽车产业经历了40年的发展，逐渐在世界市场上有了自己的“地位”，同时在国家政策以及新科技推动下，汽车产业链及其上下游财资交易往来也出现了新变化。

《汽车产业链财资交易及财资风险研究》报告首次引入财资风险指数模型，结合2015-2017年上市公司年报，选取三个维度的多个指标分析相关产业代表性企业的财资风险情况。另外，本报告从负债水平、财资经营水平以及偿债能力三个维度，选取14个指标，分析与评估汽车 产业7家典型上市整车公司的财资管理与财资风险情况并得出相应结论。