银行流水记账管理系统(银行流水日记账怎么做)

监管高度重视「资金流水」核查。A股上市，证监部门要求发行人和中介机构高度重视资金流水核查，务必取得实银行际控制人、董事监事高管、财务和其他相关人员的所有银行卡。

• 对银行流水的获取方式严格要求，明确要求前往银行打印加盖公章的交易流水

• 银行流水的核查范围越来越大、粒度越来越细已成惯例

现场验收时，证监会通过自己的渠道来确认银行卡提供的完整性，如发现银行卡提供不齐全，会中止验收程序。现场检查要求补充核查实银行际控制人“前妻”的资金流水日水核查情况案例短时间内就出现了多个。

• 申报即担，新一轮IPO专项检查风暴来袭

监管机构除了开水日出多张投管理系统行业务罚单，日前还制定并发布了指导意见，坚持申报即担责压实投行责任，对保荐机构的监管力度又上了“新台阶”。

尽管IPO流水核查覆盖时间长，涉及的主体、银行多，文件多，关联交易层不穷，还潜藏许多非直接关联的可疑交易行为……让人着实“头疼”，但是有一套有效的核查逻辑和标准，在这套核查标准下，我们有能力得出相应的核查结怎么论。达观IPO流水核查系统1、纸质扫描件一键转电子数据扫描件流水文件，通过OCR技术将识别技术，将流水转化为可编辑、可统计的数据！支持识别扫描、拍照、网银、支付宝、微信等全渠道流水，支持识别银行公章，支持去除水印识别！还支持各家银行导出的xls、xl记账sx、csv、文本pdf等做格式文件，支持对导入的纸质和电子银行流水数据进行融合分析。2、全方位资金流水核查

• 完整性检查，杜绝遗漏账号

支持上传开户清单，将清单账户与流水账户匹配，检查清单账户完整性

通过管理系统捕捉上传流水内部同名互转缺失账号，多人互转缺失账号，提示缺失

按账户梳理流水数据，进行时段完整性检查，提示缺失时段提示缺失

• 关联交易捕捉，全面掌握关联方交易情况

支持上传客户、流水供应商、员工流水名录等关联方名单，支持通过调用外部工商数据进记账行穿透关联方

将上述关联方与流水中的交易对手方匹配，标识出交易对手身份做，判断交易对手、金额合理性

• 流水去向追踪

将发行人流水和自然人流水结合比对，尝试追踪流水去向，初步识别资金占用情形；